銀行支行對私高級客戶經(jīng)理的述職報告

時間：2021-09-09 08:30:17 銀行述職報告我要投稿

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　　作為__支行對私高級客戶經(jīng)理，我的工作除了日常的管理工作外，工作的重點是私金業(yè)務的拓展維護和管理等，回顧這一年來的工作，雖然取得了不少的成績，但還有許多不足之處。

銀行支行對私高級客戶經(jīng)理的述職報告

　　一、積極拓展存款方面

　　根據(jù)總行“存款興行，無儲不穩(wěn)”的指示精神，在行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，我和營業(yè)部的全體同仁一起努力拼搏，拓展我行的儲蓄業(yè)務，終于得到了豐碩的成果，截止到12月31日為止，共吸收了儲蓄存款____*萬元，儲蓄存款余額達到______萬元。

　　由于我行開業(yè)時間較短，加上基礎(chǔ)客戶又少，我行的代發(fā)工資單位雖然開戶較多，但月代發(fā)工資額只有____萬元左右，其他儲源除了__的拆遷資金外幾乎沒有，在我行分管行長的帶領(lǐng)下，利用春節(jié)攬儲旺季，抓住行政事業(yè)單位和企業(yè)發(fā)放獎金的時機，四面出擊，共營銷到____多萬元的儲蓄存款，打響了開門紅。

　　由于每月的代發(fā)工資額遠遠不能滿足我行對存款增長的要求，因此我行積極捕捉市場信息，挖掘新的儲蓄增長點，今年我行通過營銷將__的拆遷安置費和__拆遷安置費以及__解散人員安置費在我行發(fā)放，我經(jīng)常主動上門聯(lián)系和服務，取得拆遷大戶的名單和電話，向每一個拆遷戶及安置戶營銷，讓他們將錢存在我行，取得了相當多的存款和大客戶，最多的存款達__*多萬元，同時將這些大客戶營銷為我行的vip客戶。

　　今年我行推出了vip卡，我通過系統(tǒng)將在我行有__萬元以上的客戶進行逐一篩選，并建立了相關(guān)資料，通過電話或直接接觸對每一個客戶進行營銷，將我行的優(yōu)惠政策推薦給客戶，并取得了他們的信任，最終發(fā)展了__個vip客戶，有許多客戶將其他銀行的匯款均放到了我行，由此帶來了不少的存款，__*萬元以上的客戶達到了__*位。

　　在營銷新存款的同時我還經(jīng)常走訪老客戶，做好維護工作，傾聽他們的意見和要求，幫助他們解決一些問題，如__*醫(yī)院、__商廈、__有限公司、__局、__局等單位。

　　二、結(jié)合理財產(chǎn)品，吸引大客戶

　　除了營銷儲蓄存款外，我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品，今年總行推出了__系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品__萬美元、港幣理財產(chǎn)品__*萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品____多萬元。

　　由于今年國內(nèi)資本市場異�；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了__基金公司的高級渠道經(jīng)理__到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了__、__\__等基金的發(fā)行工作，其中__基金就直接銷售了__*多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了____*萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

　　三、個人貸款方面

　　我主要負責個人貸款的拓展和營銷以及貸款審查工作，二手房貸款是我行個人貸款的主要來源，我今年通過走訪和營銷取得了__二家最大的房產(chǎn)中介商*房產(chǎn)和*房產(chǎn)的'支持，有大量的二手房貸款到我行辦理。同時與*房產(chǎn)、*房產(chǎn)、*房產(chǎn)簽訂了協(xié)議為明年的一手房貸款項目作儲備。

　　通過我行的整體營銷與__有限公司達成協(xié)議，辦理汽車擔保貸款，為我行帶來了____萬元的汽車貸款，并且效益明顯，沒有一筆逾期。

　　今年的個私貸款取得了較好的成績，共計發(fā)放貸款____筆，發(fā)放金額____*萬元，其中個人住房貸款____筆____*萬元，個人商鋪貸款__*筆____*萬元，個人汽車消費貸款____筆____*萬元，個人住房裝修貸款__*筆____萬元，個人流動資金__*筆____萬元，貸款余額達到了__億元，比年初增長____*萬元，完成計劃的__*%，超額完成任務。

　　在營銷貸款的同時還積極防范個貸風險，與個貸人員一起催收逾期貸款，在今年出現(xiàn)的幾個因家庭問題而逾期的貸款中，我和個貸人員一起及時與客戶溝通，商量解決辦法，或出賣抵押品或通過法院起訴，終于圓滿解決了幾個棘手的問題。

　　四、電腦業(yè)務和信用卡業(yè)務等方面

　　今年成功完成了財政局非稅收項目和社�；鸫垌椖康拈_發(fā)工作，做好了辦公計算機內(nèi)存增加工作，做好了atm的正常維護工作，發(fā)展了3家pos特約商戶和聯(lián)盟商戶。

　　在做好其他工作的同時，我還積極營銷雙幣貸記卡，今年成功地營銷了__商場、__社保局、__有限公司等多家單位，同時還做好了雙幣貸記卡的初審和統(tǒng)計工作以

　　及集團客戶的上報工作。今年我行共完成雙幣貸記卡____張。

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