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理財經(jīng)理年度考核總結(jié)范文（通用14篇）
總結(jié)是對某一特定時間段內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書面材料，它能使我們及時找出錯誤并改正，不如靜下心來好好寫寫總結(jié)吧。總結(jié)怎么寫才是正確的呢？下面是小編整理的理財經(jīng)理年度考核總結(jié)范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 1
結(jié)合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：
以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營銷方面：
“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。
3、在內(nèi)控方面：
以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來提高我行的.對賬率。
4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：
以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn)，如：個人理財，AFP后續(xù)培訓(xùn)等等。
過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 2
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，20xx年我行理財工作中取得了一些成績。
一、工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
1、抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3、加強(qiáng)了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)�、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的'，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。
三、不足處：
1、基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；
2、營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；
四、以后工作打算
1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，
2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3、加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 3
今年注定是不平凡的一年，在面對經(jīng)濟(jì)形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責(zé)，銳意進(jìn)取的責(zé)任，發(fā)揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo)，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面：
一、深入細(xì)致自學(xué)各項產(chǎn)品科學(xué)知識，不斷提高自身綜合素質(zhì)
在前三季度，在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計劃，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點及風(fēng)險點，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。
四季度能夠老朋友轉(zhuǎn)至公司部自學(xué)對公業(yè)務(wù)的有關(guān)科學(xué)知識，對我來說十分關(guān)愛。由于之前兩年的個金工作經(jīng)驗構(gòu)成了一定的定性思維，在公司業(yè)務(wù)上存有很多不同之處，所以剛開始有些不適應(yīng)環(huán)境，但是隨著對公司業(yè)務(wù)的逐步介紹，也能夠辨認(rèn)出其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務(wù)就是一項更為巨大，更為系統(tǒng)的工程，它所牽涉的就是一家銀行的核心，締造的價值就是銀行的利潤支柱，所以它的產(chǎn)品很多樣，業(yè)務(wù)操作方式更規(guī)范且全面。
二、堅持客戶為中心，做好服務(wù)工作
在日常的工作中，我能夠從自身工作實際啟程，秉持以客戶的市場需求為中心，以較好的服務(wù)意識和責(zé)任意識，資金投入至業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中回去；以優(yōu)質(zhì)、高效率的服務(wù)，直面客戶；以真誠的工作去投資回報領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。
1、建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。
2、創(chuàng)建與企業(yè)的較好個人關(guān)系，在同業(yè)競爭中，勤奮就是兩大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能經(jīng)常看到你，可以對你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是想來的時候，通�？梢詭兔蛻羲蛠硭偷絾�，多回去單位介紹情況，在現(xiàn)場介紹把往下壓風(fēng)險的同時，能夠有效率加深與企業(yè)管理者或財務(wù)人員的個人關(guān)系。
3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的.基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務(wù)的實現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性，那么在關(guān)鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。
4、積極開展貸款營銷。在大公司團(tuán)隊中，我所搞的事情主要以保護(hù)現(xiàn)有客戶居多，但是在這過程中也可以存有代萊項目可以營銷，也可以對現(xiàn)有客戶展開開源節(jié)流，提升授信額度，以此去提升貸款利率。
三、嚴(yán)于律己，樹立良好形象，把控風(fēng)險，營造平安金融
在金融行業(yè)專門從事理財經(jīng)理崗位，碰觸的都就是各行各業(yè)的成功人士，難免碰到形形色色的經(jīng)濟(jì)欲望。有些客戶為了能將貸款早些制成，便可以饋贈，而有些客戶便可以以開發(fā)商的名義去給我施加壓力，直面這些，真的都必須從兩方面去搞，首先，自己一定必須嚴(yán)于律己，潔身自好，維持一名杰出理財經(jīng)理的本色，踐行較好正直的形象，不被經(jīng)濟(jì)欲望所顫抖；另一方面，我們必須從我行實際政策啟程，把往下壓風(fēng)險，冷靜跟客戶表述，如果風(fēng)險遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過我行政策范圍，即便不顧發(fā)展壓力，也就是必須固守原則無法松懈的，唯有這樣，就可以營造奈良金融，我行就可以身心健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。
四、下步工作思路
理財經(jīng)理就是對外服務(wù)的窗口，就是分行對外的形象。個人素質(zhì)的多寡輕易就充分反映我行的服務(wù)水平，我確切自身除了很多嚴(yán)重不足，比如說遇到困難難產(chǎn)生Pierrefort，綜合協(xié)同能力尚待提升，工作經(jīng)驗尚待多樣，工作系統(tǒng)性比較弱，產(chǎn)品知識面窄小等等。今后我將重實效以下幾點，期望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我展開監(jiān)督指導(dǎo)。
1、強(qiáng)化團(tuán)隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團(tuán)隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊的每一個人都參與進(jìn)來，都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官。
2、不懈努力提高業(yè)務(wù)水平，提升客戶服務(wù)質(zhì)量。一位學(xué)者說道：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)就是發(fā)自內(nèi)心的自覺犯罪行為，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵從。為此，做為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我必須花掉更多的時間回去自學(xué)產(chǎn)品科學(xué)知識，業(yè)務(wù)技能，并無法因為碰觸時間長，就降低要求，必須不懈努力在開門紅期間順利完成自身素質(zhì)的構(gòu)建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，黨建服務(wù)品牌，提高顧客滿意度搞好一切不懈努力。
3、加大營銷力度，做好貸款工作。
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 4
在銀行工作的這一年，我積極的去做好工作，作為理財經(jīng)理，也是盡責(zé)的去為客戶而服務(wù)，同時也是配合同事們完成部門的一個工作，大家也是團(tuán)結(jié)起來完成了一些工作，一年過去自己也是有了一些經(jīng)驗的積累以及發(fā)現(xiàn)了自身的一些問題，要去改進(jìn)，在此也是就自己理財經(jīng)理過去的工作來總結(jié)下。
為了維護(hù)好客戶，我也是積極的去做好聯(lián)系，同時也是清楚自己這份服務(wù)的工作也是要去滿足客戶的一個需求，同時也是自己對于本職位的工作要有了解，清楚銀行最新的一些情況以及政策，只有如此客戶才能更好的了解一些情況來作出決定，而自己作為理財經(jīng)理在服務(wù)之中也是積極的去做好，我明白工作任務(wù)上并不是那么的容易完成，需要的是自己耐心細(xì)心的做事情，同時也是要對客戶態(tài)度上要好，服務(wù)上要做到位。當(dāng)然也是明白工作并不是那么容易做好，也是每一天我都是會去規(guī)劃好一天要做什么事情，又是那些比較重要的要提前的去做好，而一些不是那么重要的可以放到后面去，同時對于客戶的一些需求我也是盡力的去做到位，得到他們的肯定，一年工作下來也是收獲到很多的肯定。
除了做好了工作，我也是積極的去學(xué)習(xí)，去提升自己，去對一年的工作做好計劃，雖然之前也是做過，但是自己也是去完善去看到自身的一些問題，要如何的去改善才行的，而我也是在這段日子雖然在家，但是我也是看了一些書籍，并和同事們一起探討了一些工作的情況，對于以前的問題去找到解決的方法，并認(rèn)識到自身的一些方面去改進(jìn)了，當(dāng)然一年的工作下來，依舊還是會有一些新的`問題發(fā)生，而這也是自己以前沒有看到的，可以說隨著經(jīng)驗的積累，我也是更能看到以前工作中粗糙或者還可以優(yōu)化的方面，這也是一種成長，讓我更加的明白要多去反思做過的一個工作，去讓自己有提升，作為理財經(jīng)理我也是積極的配合其他的同事來完成銀行其他的一些工作，沒有松懈，也是讓自己有了更多的接觸工作機(jī)會。
時間雖然過得很快，但也是過得充實，對于來年我也是有自己的工作計劃，同時也是會去繼續(xù)的來把理財經(jīng)理工作給做好，讓客戶滿意。
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 5
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在理財經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
截至此刻，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料資料財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達(dá)的`各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的理財經(jīng)理，應(yīng)對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個好的理財經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下，他用心的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他用心的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和職責(zé)感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放下雙休和假期，利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的理財經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的.思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個好的理財經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 6
20xx年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)感差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，幸不辱命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用聰明和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，忘我奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款20萬元，完成計劃的80%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額6萬元，完成中間業(yè)務(wù)收進(jìn)1萬元，完成個人攬儲20萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終建立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)做自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)職員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，終究使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)；在服務(wù)客戶的進(jìn)程中，我專心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注進(jìn)工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在欣喜中留下感動；假如客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖然說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻未幾。
二、客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個年齡，具有了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的進(jìn)步，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了幸不辱命，完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的理財經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加重的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部分同事的幫助下，大膽開辟思想，建立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)良的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開辟思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的展開工作
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已構(gòu)成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)展開上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我以為作為一個好的理財經(jīng)理，時時刻刻地重視研究市場，留意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在掌控客觀環(huán)境的條件下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)良的服務(wù)贏得該單位的'任信任，逐漸摸清該單位的下游單位，通過量次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)貿(mào)易銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶； 又如以展開有益健康的健身活動為線索，與客戶展開乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深進(jìn)，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相干職員進(jìn)行友好商討球技的同時，得悉客戶欲對其部份房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款100萬元，成功轉(zhuǎn)進(jìn)我行；
我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在平常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、保全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 7
歲末將至，回首這一年來，我始終堅持著"道雖通不行不至，事雖小不為不成"的人生信條，在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。下面我從三方面對自己20xx年工作進(jìn)行總結(jié)：
一、端正思想，迎難而上，時刻保持高效工作狀態(tài)
我在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，要求自己對待工作必須有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任心，任勞任怨，積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都盡心盡力，按時保質(zhì)的完成，在日常工作中，始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，顧全大局，不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，通過自己不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
二、身體力行，狠抓落實，力求圓滿出色完成任務(wù)
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄妹情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。在與客戶打交道的過程中，真正做到以誠相待，把客戶的利益視為自己的利益，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，為每位客戶量身推薦我行的各種金融產(chǎn)品，通過我的不懈努力，在”爭一保二”活動中完成了營銷存款180萬，理財金卡8張，信用卡5張，電子銀行簽約50戶，保險銷售15萬的業(yè)績，最令我欣慰的是客戶也得到了雙嬴，他們在滿足自己需要的同時，也享受到了建行更加細(xì)致周到的.服務(wù)。
三、努力學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)取，全面提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)
作為一名前臺工作人員，有時自己在服務(wù)中還不夠耐心細(xì)致，需要掌握的知識還很多，在以后的工作中我會自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí)，向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，特別是理財業(yè)務(wù)知識，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平。克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作的主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。同時繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強(qiáng)化為客戶服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名更合格的建行人。
有一種事業(yè)，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動力和心血汗水，我愿我所從事的金融事業(yè)永遠(yuǎn)年輕和壯麗，興旺和發(fā)達(dá)。
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 8
作為工行的一名青年員工，從事大堂經(jīng)理期間我深刻體會到大堂經(jīng)理的使命和責(zé)任，大堂經(jīng)理服務(wù)的好壞直接影響銀行的經(jīng)營效益和外在形象。一名優(yōu)秀的大堂經(jīng)理，身兼六職：業(yè)務(wù)引導(dǎo)、服務(wù)示范、情緒安撫、矛盾協(xié)調(diào)、環(huán)境保潔和安全監(jiān)督。大堂經(jīng)理作為一個重要的崗位，在客戶服務(wù)、產(chǎn)品營銷等方面具有不可替代的作用。青年員工更要不斷學(xué)習(xí)努力完善自我，提升業(yè)務(wù)能力。
首先，對工作細(xì)節(jié)的正確把握是大堂經(jīng)理必備的基本素質(zhì)。大堂經(jīng)理需要對銀行業(yè)務(wù)知識認(rèn)真學(xué)習(xí)，在實踐中不斷深化對知識的理解，充分掌握全面的銀行業(yè)務(wù)，這樣才能有足夠的基礎(chǔ)為客戶提供服務(wù)，對于來辦業(yè)務(wù)的客戶要認(rèn)真詢問，了解所辦業(yè)務(wù)，耐心講解，細(xì)致的助。
其次，在履行自身職責(zé)的同時還要講究工作的藝術(shù)。我認(rèn)為在工作中要做到以下幾點：
一、微笑服務(wù)
大堂經(jīng)理要時刻保持樂觀的心態(tài)，微笑面對客戶，用微笑感染客戶、拉近與客戶的距離、留住客戶。巧妙的使用“笑”的`技巧，體現(xiàn)銀行客戶第一、服務(wù)至上的經(jīng)營理念。練好內(nèi)功，讓微笑帶來的溫情充滿營業(yè)大廳，讓客戶有賓至如歸之感。大堂經(jīng)理要提升個人素質(zhì)和儀表形象，起碼做到端莊、優(yōu)雅、大方。當(dāng)客戶一進(jìn)入銀行大廳時，大堂經(jīng)理要對他們展開會心的微笑，熱情、文明去迎接客戶，用微笑去了解并懂得客戶的需求，用微笑去解答客戶的疑問，盡量去滿足他們，使客戶覺得來銀行辦理業(yè)務(wù)是倍受尊重的、倍受歡迎的。
二、能說會道
大堂經(jīng)理直接面對客戶，要有較強(qiáng)的與客戶溝通的能力。不僅要做到與客戶的溝通，更應(yīng)該協(xié)調(diào)客戶與柜員之間的摩擦，做到面觀四方、耳聽八方，及時與客戶溝通，密切與客戶的關(guān)系。良好的和超常的耐心是做好大堂經(jīng)理工作的基本前提，可以在大堂經(jīng)理這個平臺得到盡情的發(fā)揮�！罢f”要做好三點：
一是勤說，即對前來的客戶要勤開口，反復(fù)講，全力推介產(chǎn)品；
二是能說，即描述業(yè)務(wù)過硬，講解準(zhǔn)確，不過份夸大，也不刻意掩飾，把工行產(chǎn)品的特點和功能正確無誤地推介給客戶；
三是會說，即講究服務(wù)策略，因人而異，差別營銷。在“說”上攢足功夫，可以起到事半功倍之效。另外，對理解力較差和疑難點較多的客戶咨詢，大堂經(jīng)理必須不厭其煩要有足夠的耐心，把客戶當(dāng)親人，反復(fù)深入淺出地講解，這樣才能得到客戶的尊重和信任。
三、善于提問
凡是進(jìn)門的客戶，都要熱情迎接，主動問候，不能有嫌貧愛富的不良心里。要善于揣摩客戶心理，對客戶異常反應(yīng)要上前詢問，真誠關(guān)心，幫助解決。尤其是重要的當(dāng)客戶對銀行服務(wù)等方面有時，大堂經(jīng)理要傾聽客戶的不滿情緒，不要急于去辯解什么，最后要真誠的向客戶道歉，因為你代表的不是你自己，代表的工行的企業(yè)形象。首先要取得客戶對你的好感，這樣才可能很好的進(jìn)行以下的溝通，其次，要弄清楚客戶他的需求是什么，要盡快幫客戶解決他的問題。此外需勤問柜員，對柜臺內(nèi)現(xiàn)金和業(yè)務(wù)處理情況了如指掌，以保證及時調(diào)整客戶到指定窗口迅速辦理業(yè)務(wù)。讓客戶深切感受到我行的準(zhǔn)確、方便、快捷的服務(wù)，樹立良好的服務(wù)形象。
四、察言觀色
大堂經(jīng)理要有超強(qiáng)觀察能力，在工作中做到眼觀六路、耳聽八方。在服務(wù)中要留心聽，隨時掌握客戶需求，有價值的金融信息，認(rèn)真記載大堂工作日志，總結(jié)提出后及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報。要具備足夠的應(yīng)急事件的處理能力，不可避免的會遇到各式各樣的諸多突發(fā)事件。如客戶排長隊問題，大堂經(jīng)理要及時分流客戶。要引導(dǎo)客戶到其他窗口辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，帶有卡客戶到自助設(shè)備辦理，從而減輕柜面壓力。確保營業(yè)大廳秩序穩(wěn)定。深化大堂經(jīng)理服務(wù)，全面提升大堂經(jīng)理服務(wù)能力。
五、積極主動
大堂經(jīng)理的工作性質(zhì)要求員工在工作時要積極主動。大堂經(jīng)理必須養(yǎng)成勤走動的習(xí)慣，要在大廳內(nèi)及ATM區(qū)域來回巡查，及時掌握大廳內(nèi)外總體情況。通過與客戶零距離的看、問、說，疏導(dǎo)客戶，維持秩序，了解信息，調(diào)整服務(wù)方式。及時為客戶提供全方位的服務(wù)需求，發(fā)揮大堂經(jīng)理不可或缺的作用。當(dāng)遇到需要幫助的顧客時，大堂經(jīng)理要勤示范、勤幫忙，當(dāng)遇到老弱病殘的客戶，要熱情地提供舉手之勞的幫助。
我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無缺的服務(wù)去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業(yè)，感受到賓至如歸的感覺。
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 9
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年過去了，在擔(dān)任支行這一年的理財經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作總結(jié)如下：
一、完成的工作
20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的'時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款多萬元，完成全年日均xx余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、收獲的經(jīng)驗
擔(dān)任理財經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。理財經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
2、對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
3、進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 10
新年的鐘聲帶起了歡樂的氣氛，在這個熱鬧的冬季，我們也能好好的趁著節(jié)日的氣氛好好的休息一下。但在此之前，我要好好的對過去一年的工作進(jìn)行反省和檢討，總結(jié)我在工作中所收獲的經(jīng)驗，并好好的改正自己身上的問題，防止自己在工作中再次犯下同樣的錯誤！回顧過去的一年，我感嘆自己常常沒能在工作中發(fā)揮出更好的優(yōu)勢，但是在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我也在不斷的成長，提升自己的能力，提高自己的效率，為客戶帶來更好的服務(wù)。在此，我將自己這一年來的`工作總結(jié)如下，希望自己能在今后的工作中有更多的收獲。
一、提升自己思想是關(guān)鍵
作為一名理財經(jīng)理，在工作中我要想的，不僅僅是怎么將銀行、業(yè)務(wù)推薦給客戶，應(yīng)該多從長遠(yuǎn)以及客戶的的角度出發(fā)。要讓客戶了解我們的產(chǎn)品，體會到我們產(chǎn)品出色的一面。為此，我必須在思想上提升自己，要從思想上確定自己的崗位定位，才能更好的提供服務(wù)。
為此，在過去的工作中我嚴(yán)格的要求自己，在思想上提升自己，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)習(xí)銀行的服務(wù)理念和發(fā)展方向，對自己的思想進(jìn)行不斷的'反思和糾正，提升自己的服務(wù)能力。此外，我還在網(wǎng)絡(luò)和書籍上了解國家政策，及時的更新自己，完善自己，力求更圓滿的提升自己。
二、不斷的記憶，知識的累積是基礎(chǔ)
在這份工作中，有太多的東西是需要我們記下，產(chǎn)品的信息，產(chǎn)品的優(yōu)勢和推銷亮點。再到客戶，不僅僅是客戶的詳細(xì)信息到是否為重要客戶，再到和顧客的熟悉程度……工作和客戶息息相關(guān)，不僅僅要在工作中努力的提升自己，在客戶方面，我也要努力的去加強(qiáng)關(guān)系。
一開始我也曾為這種工作關(guān)系而苦惱過，但是在領(lǐng)導(dǎo)的幫助下，我漸漸的清楚了自己該怎么去面對。在不斷的鍛煉中，我也更加清楚了該怎么去做好這份工作。
三、個人的不足
在上一年的工作中，我因為自己的疏忽，曾錯失了很多的就會，其中的原因，還是自己沒能對我們的產(chǎn)品有更深入的了解。我不能僅僅將眼光看到我們xx銀行的產(chǎn)品上，我要去遠(yuǎn)望，去細(xì)看！看看別人家的產(chǎn)品有什么優(yōu)勢，為什么有這些優(yōu)勢，我不能只看著自己的產(chǎn)品卻不知道別人的產(chǎn)品，這樣非常沒有說服力。
總之，在下一年的工作中，我也會努力的工作，盡力的提升自己，讓自己在工作中做出貢獻(xiàn)的同是，也能不斷的提升自己。
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 11
20xx年是工行發(fā)展?jié)饽夭实囊荒�，工行勝利邁出了股份制改革的第一步。20xx年對南岸支行來講，是辛苦耕耘的一年，是適應(yīng)變更的一年，是開拓立異的一年，也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)整合安穩(wěn)發(fā)展，綜合業(yè)務(wù)體系全面推動并獲得預(yù)期目標(biāo)。在這一年里，組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我很多學(xué)習(xí)和鍛練的機(jī)遇。
一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高本身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新情勢的需要。
我從事儲蓄工作以來，非常重視個人業(yè)務(wù)能力的造就學(xué)習(xí)。為儲戶供給標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時，耐勞研究業(yè)務(wù)技巧，在純熟把握了原業(yè)務(wù)流程的基本上，踴躍當(dāng)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，碰到不懂的處所虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專業(yè)科請教養(yǎng)習(xí)。跟著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大水平的`提高，業(yè)務(wù)水溫和專業(yè)技能也隨著工行各階段的.改革得到了更新和提高。
二、以高度的義務(wù)心，用戶至上的服務(wù)理念，將優(yōu)質(zhì)工作落到實處。
20xx年，我在長江村儲蓄所任業(yè)務(wù)主管，重要負(fù)責(zé)重控、內(nèi)控、核算品質(zhì)、及柜面畸形業(yè)務(wù)。通過增強(qiáng)內(nèi)控治理，全所在去年分行發(fā)展的核算質(zhì)量評選中，從未列于倒數(shù)五十名內(nèi)，還曾多少度位于前三、四十名之列，我個人還曾持續(xù)兩月在南岸支行被評為“無錯誤柜員”。
我始終保持“客戶第一”的思維，把客戶的事件當(dāng)成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，勇敢開辟思惟，征對不同客戶采用不同的工作方法，努力為客戶提供質(zhì)服務(wù)，以博得客戶對我行業(yè)務(wù)的支撐。在長江村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成友人情，屢次受到不同類型客戶的贊賞，從未接到過一起客戶投訴。
時期在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變更著，天天都有新的貨色呈現(xiàn)、新的情形產(chǎn)生，這都須要我隨著局勢而轉(zhuǎn)變。學(xué)習(xí)新的常識，控制新的技能，適應(yīng)四周環(huán)境的變化，進(jìn)步本人的履崗才能，把自己培育成為一個業(yè)務(wù)全面的工行員工，更好地計劃自己的職業(yè)生活是我所盡力的目的。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處置和操作上我還存在必定的欠缺，今后我將判若兩人地做好本職工作，時刻以“服務(wù)無盡頭，服務(wù)要翻新，服務(wù)要長久“的服務(wù)理念鞭策和完美自我，在引導(dǎo)跟共事們的關(guān)懷、領(lǐng)導(dǎo)和輔助中提高自己、更加嚴(yán)厲請求自己，為工行的改造發(fā)展過程添磚加瓦，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實處！
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 12
轉(zhuǎn)眼間20xx年已過去了，盡管白駒過隙，可坐下來，靜靜地回憶，20xx年以來的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機(jī)會和大家一起分享工作經(jīng)驗，這不僅是對我工作的認(rèn)可，更是對我個人的鞭策。我的經(jīng)驗可以用三個小案例去概括，這3個小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。
第一個，循序漸進(jìn)，有的放矢
顧客經(jīng)理主要任務(wù)確實是拓展顧客，但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個AUM500萬的顧客時，我是沒有很大把握，而我胸有定見，我知道我的目標(biāo)在哪里。因為20XX年9月剛到xx儲蓄所的時候，我就差不多開始關(guān)注白金級以上的顧客，分析他們卡的流水，約訪顧客了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級顧客，放在卡里的活期存款足足有70萬，居然一年沒有任何變動，我感到非常的可惜，因為即使顧客要隨時用錢，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可觀的。
我聯(lián)系到顧客，顧客表示自己經(jīng)常外地，工作比較忙，無暇到銀行理財。10月顧客來到了網(wǎng)點，我了解到顧客主要從事采礦方面的生意，去的地方都比較偏遠(yuǎn)，我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行，顧客沒想到手機(jī)還可以理財，非常喜歡這樣便捷快速地理財渠道，當(dāng)場自己使用手機(jī)銀行購買了10萬理財，還說以后有合適的理財產(chǎn)品通知他就可以了。
就這樣每當(dāng)有合適的`理財產(chǎn)品時我就會給顧客打個電話，顧客就會自己在手機(jī)銀行上購買，盡管每次不多都是幾十萬左右，隨著前期的理財產(chǎn)品到期，收益還不錯，慢慢建立起了信任。就這樣顧客陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來，購買了500萬理財產(chǎn)品，成為了我行的鉆石級顧客。
從這位顧客的拓展上，我發(fā)現(xiàn)有些高端顧客注重的是便捷，他們平時很忙，特別經(jīng)常出差的，不可能為了某個產(chǎn)品專程來購買，我們的產(chǎn)品很多，但是顧客知道的很少，我們要從專業(yè)的角度推薦符合顧客的理財方式和渠道，只有因勢利導(dǎo)，循序漸進(jìn)，有的放矢，才能為顧客所接納。
第二個，以心相交，成其長遠(yuǎn)
作為顧客經(jīng)理來說，產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵，拓展和維護(hù)顧客的最終目切實實是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得顧客好處化，建行的好處化。
OCRM系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo)，而整個儲蓄所聯(lián)動機(jī)制更是不可或缺的。從聯(lián)動機(jī)制中，高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的顧客，我在OCRM系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級顧客，沒有理財產(chǎn)品和定期存款，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出，在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn)，顧客主要從事銷售工作，顧客關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜，每年過年都為送禮品而犯愁。當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃，其后也收到了很好的效果，顧客也十分滿意。之后顧客銷售的款項基本都從我處金卡上過度，為我處在存款時點上貢獻(xiàn)了不少力量。最叫我感動的是顧客在xx建行，詢問黃金的時候發(fā)現(xiàn)xx建行的報價比我們要便宜1塊錢，但仍舊回到xx在我處購買了1000克實物金。顧客說，我做生意賺錢，你們開銀行也得賺錢，你也有任務(wù)，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買了，我心里會過意不起不舒適的。就這樣這位顧客不僅成為了白金級顧客，還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。
從這位顧客的銷售上，我發(fā)現(xiàn)，其實我們銷售的不僅是產(chǎn)品，更是一種社會關(guān)系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級顧客我們又怎能袖手旁觀，不為其分憂呢？現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多，我們靠什么取勝呢，唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我們不僅要為賣出去的`產(chǎn)品服務(wù)，也要為維護(hù)這種社會關(guān)系而服務(wù)。
第三個，善建者行，竭力者贏
顧客經(jīng)理的優(yōu)勢在于什么，很多時候我都在思考。我感覺確實是我們可以有大量的時間去優(yōu)化我們的服務(wù)進(jìn)程。高柜，低柜，服務(wù)的時間有限，服務(wù)的人數(shù)眾多，是大眾顧客，而我們呢是少而精的高端。也許高柜、低柜在顧客咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時候會一帶而過，而我們呢要發(fā)現(xiàn)顧客深層次的需要。
一位顧客從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù)，低柜在得知其要辦理支付電話，便把聯(lián)系方式留給了我，之后整理材料并遞交，當(dāng)審批時候才發(fā)現(xiàn)，顧客差不多辦理過，無奈我向顧客說明情況，這時顧客才想起來前段時間我行到店做活動辦理POS機(jī)的時候同時申領(lǐng)了。顧客有點不行意思，我感覺也沒什么，并且到店為其裝好電話，并演示了下。顧客是做家具生意的，異地跨行匯款較多，當(dāng)處辦理支付電話確實是為了節(jié)約手續(xù)費的。當(dāng)2月13日我看到《于xx省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費的批復(fù)》，我給顧客打了電話，并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著顧客對我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加，顧客在我處辦理了金卡，并且轉(zhuǎn)來50萬購買理財，之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了100萬來購買理財。通過這位顧客我發(fā)現(xiàn)，為顧客服務(wù)要有始有終，不能因為服務(wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推脫了，你為顧客盡力服務(wù)，顧客是看在眼里記在心里的，關(guān)于有潛力的顧客，是應(yīng)該付出點力氣，并且也是值得付出的，盡管這個進(jìn)程比較長，但最后的結(jié)果是令人滿意的。
以上確實是我工作以來具有代表性的三個小案例，我相信大家工作中相同的例子也肯定不少，我只是拋磚引玉，希望對大家有所幫助，謝謝！
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 13
20xx年過去了，我在支行的領(lǐng)導(dǎo)關(guān)懷和幫助下，本年我的成長是非�？焖俚�。在業(yè)務(wù)上我不斷的熟悉整個流程，在客戶的接待上，我也已經(jīng)從容不迫。個人的成長也體現(xiàn)了公司培養(yǎng)新員工的能力，我從剛加入這個公司的新人，到現(xiàn)在已經(jīng)一年多了，成長是非常明顯的。主要體現(xiàn)在下面這幾個方面，現(xiàn)在我進(jìn)行總結(jié)。
一、工作業(yè)績方面
在我支行領(lǐng)導(dǎo)的培育和指導(dǎo)下，我取得了第一筆授信業(yè)務(wù)的代理，客戶授信額度達(dá)到一個億，能夠帶動將近8000多萬的存款。其中我行能夠獲取的利息達(dá)到160萬，這也是我的第一個重點客戶。這離不開領(lǐng)導(dǎo)的栽培，當(dāng)然我自身也在不斷的努力，才取得了如此豐厚的回報。在年度會議中，我在全市的支行中業(yè)績排行第五，得到了領(lǐng)導(dǎo)的表揚。
二、認(rèn)真學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識和業(yè)務(wù)知識
在工作期間我認(rèn)真的想領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)全面的理財知識，通過這一年的努力，如今全公司的`業(yè)務(wù)我都能熟練的掌握，在跟客戶溝通能夠很好的為客戶提供最優(yōu)選擇。也正是因為我的基礎(chǔ)扎實，能夠處處為客戶著想，才能令我的成績飛速上升。一個合格的理財經(jīng)理就是要為客戶排憂解難，了解客戶的真實需要，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的選擇。
三、營銷學(xué)習(xí)
在業(yè)務(wù)的營銷上，我也認(rèn)真的學(xué)習(xí)不斷的提高自己的營銷能力。作為一名理財經(jīng)理，我的職責(zé)就是要服務(wù)號客戶。一方面我要熟悉公司的業(yè)務(wù)，一方面要明白客戶的需求。只有滿足了客戶的需要，我才能夠最大程度的滿足客戶。在跟客戶的不斷接觸中，我不斷的了解客戶的興趣，愛好，特長，通過全方位的了解，能及時提供有力的理財方案。
理財經(jīng)理年度考核總結(jié) 14
20xx年各項工作根本告一段落了，在一年里，我嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲430萬元，營銷基金1847萬元，營銷國債261.2萬元，營銷保險96萬元。理財1050萬，信用卡57張，發(fā)卡49張，大量的工作時間主要是維護(hù)客戶和在大堂值班，這就是我一年的工作。
一、提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。在客戶能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財帳戶，可以享受郵儲銀行優(yōu)質(zhì)客戶的效勞，他很快樂的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財帳戶。
作為一名理財經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和效勞質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)效勞、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的方案，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既效勞客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)開展盡責(zé)盡職。
一年來，做為理財經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在工作中，能積極配合支行長的工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好支行內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。支行里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的'予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
作為理財經(jīng)理，在20xx年度的工作當(dāng)中，時刻繃緊自己工作的那根弦，圍繞年初定下的工作目標(biāo)，做好工作方案，按照分階段完成小目標(biāo)，逐步完成大目標(biāo)買的工作進(jìn)程開展各項工作，逐促使每一項工作都能按部就班，有章可循的進(jìn)行，20xx年，我行新增存款任務(wù)3256萬元，完成方案的198.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆，金額521萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入3萬元，完成個人攬儲77萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，各項工作指標(biāo)均已完成！
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