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外匯業(yè)務(wù)自查報告
在現(xiàn)在社會，報告的使用頻率呈上升趨勢，報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。你所見過的報告是什么樣的呢？下面是小編幫大家整理的外匯業(yè)務(wù)自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
外匯業(yè)務(wù)自查報告1
XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實(shí)施方案的要求，對本網(wǎng)點(diǎn)個人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：
1、個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上：個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確，外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位；開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準(zhǔn)入流程正確，備案材料齊全，無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況；開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備，個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。
2、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上：網(wǎng)點(diǎn)已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識，網(wǎng)點(diǎn)信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進(jìn)行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項(xiàng)目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點(diǎn)無此類業(yè)務(wù)發(fā)生），按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進(jìn)行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點(diǎn)無發(fā)生此類業(yè)務(wù)）
3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理：已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的'代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。
4、個人外匯匯款管理情況：境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。
5、對私國際收支申報管理情況：跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎(chǔ)信息申報，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報信息的申報，柜員對客戶填寫的申報信息有進(jìn)行審核，其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無錯申報、漏申報現(xiàn)象
外匯業(yè)務(wù)自查報告2
XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實(shí)施方案的要求，對本網(wǎng)點(diǎn)個人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：
1、個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上：
個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確，外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位；開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準(zhǔn)入流程正確，備案材料齊全，無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況；開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備，個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。
2、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上：
網(wǎng)點(diǎn)已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識，網(wǎng)點(diǎn)信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進(jìn)行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項(xiàng)目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點(diǎn)無此類業(yè)務(wù)發(fā)生），按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進(jìn)行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點(diǎn)無發(fā)生此類業(yè)務(wù)）
3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理：
已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過的'交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。
4、個人外匯匯款管理情況：
境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。
5、對私國際收支申報管理情況：
跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎(chǔ)信息申報，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報信息的申報，柜員對客戶填寫的申報信息有進(jìn)行審核，其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無錯申報、漏申報現(xiàn)象
外匯業(yè)務(wù)自查報告3
為進(jìn)一步強(qiáng)化管理、規(guī)范操作、防控風(fēng)險，促進(jìn)保險代理業(yè)務(wù)健 康有序發(fā)展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳開展商 業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)自查工作的`通知》 （晉銀監(jiān)辦〔20xx〕191 號） 的要求，對我社代理保險業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如 下
一、保險代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險代理 資格。這樣不利于我社代理保險業(yè)務(wù)的開展。
二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險銷售過程中存 在誤導(dǎo)行為，在銷售過程中未擅自增加保險責(zé)任、金額。宣傳方式主 要為營業(yè)柜臺宣傳，無違反相關(guān)規(guī)定行為。
三、財務(wù)方面，經(jīng)對保險財務(wù)憑證的檢查，暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。
存在的問題
一、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置懸掛《保險代理許可證》 。
二、應(yīng)在銷售保險產(chǎn)品的柜臺設(shè)置明顯標(biāo)志。
三、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。
四、應(yīng)由持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》的工作人員從事保 險產(chǎn)品銷售工作。
信用社
二 0xx年八月二十七日
外匯業(yè)務(wù)自查報告4
Xxx外匯管理局：
根據(jù)?國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)?銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)（20xx年）?的通知?（匯綜發(fā)?20xx?71號）文件的精神，我支行認(rèn)真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,按時完成了各項(xiàng)考核任務(wù)，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、我行外匯考核工作的開展情況
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確外匯考核工作要求。根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責(zé)，要求各外匯業(yè)務(wù)人員，對照考核內(nèi)容，配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。
�。ǘ┘訌�(qiáng)宣傳指導(dǎo)，提升銀行對外匯考核工作的認(rèn)識。 由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏，通過認(rèn)真開展自查開作，對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，從而進(jìn)一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認(rèn)識。
二、我行開展自查自評工作情況
從本次考核結(jié)果看，我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準(zhǔn)確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進(jìn)行外匯政策反饋。
�。ㄒ唬I(yè)務(wù)合規(guī)方面：由于支行開辦對公外匯業(yè)務(wù)不久，到目前為止我只涉及到A類企業(yè)的貨物貿(mào)易類資金的匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點(diǎn)改革貨物
貿(mào)易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點(diǎn)政策法規(guī)的相關(guān)培訓(xùn)。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)辦理收支申報的，我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報后，核對企業(yè)申報的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點(diǎn)指引實(shí)施細(xì)則?第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入，對于兩者不一致的`，我支行及時報告當(dāng)?shù)赝鈪R局。
（二）數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我支行有專門外匯人員負(fù)責(zé)國際收支統(tǒng)計間接申報以及每月及時向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時性和完整性；對新開立的外匯賬戶及時向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局報送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)；辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；
�。ㄈ﹥�(nèi)控制度方面：我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
三、存在的問題及整改方案：
由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，目前暫無存在什么問題。
四、根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局要求，我支行積極落實(shí)“外匯價值平臺建設(shè)”工作的建設(shè)，重點(diǎn)推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù)，但由于開辦時間較短，暫無具體數(shù)據(jù)。
外匯業(yè)務(wù)自查報告5
我行對20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：
（—）國際收支統(tǒng)計申報
20xx年下半年期間共發(fā)生國際收支申報業(yè)務(wù)3筆，其中個人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計3062489.29美元。
1、國際收支統(tǒng)計申報要素準(zhǔn)確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家（地區(qū)）名稱及代碼、申報日期、結(jié)算方式等各項(xiàng)信息。
2、單位基本情況表要素準(zhǔn)確、齊全，具體包括：組織機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)濟(jì)類型、行業(yè)屬性、常駐國家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住處/營業(yè)場所、所屬外匯局等。
3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時傳輸基礎(chǔ)信息和申報信息。
4、國際收支申報信息能夠做到完整齊全，未錯誤刪除申報單、按照規(guī)定及時報送外管局、按規(guī)定備份。
�。ǘ┙Y(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計
20xx年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆，公司結(jié)售匯7筆，共4891048.24美元。
1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。
2、未發(fā)生遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對外匯期權(quán)交易。
3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案，按照規(guī)定設(shè)置個人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識，對授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)的管理基本到位。
5、對客戶美元掛牌匯價符合浮動幅度管理規(guī)定，對議定客戶（如大額客戶、重點(diǎn)客戶等）的美元實(shí)際結(jié)算價不存在超出牌價浮動幅度的'情況。
6、結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)能夠及時、準(zhǔn)確和完整。包括：是否按照規(guī)定時間向外匯局報送數(shù)據(jù)；統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計項(xiàng)目分類等；是否存在報表漏報情況，如新準(zhǔn)入數(shù)據(jù)不符；向外匯局報送遠(yuǎn)期（含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)）、掉期（含貨幣掉期）、期權(quán)（含期權(quán)組合）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時、準(zhǔn)確等。
�。ㄈ┴浳镔Q(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。
20xx年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆，業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。
1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下收付匯。
2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實(shí)性及其外匯收支的一致性。
3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶；不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。
4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。
5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。
�。ㄋ模┓⻊�(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生2筆，金額538.48美元。
按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實(shí)性審核義務(wù)，包括：是否按規(guī)定審核相關(guān)單證，是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進(jìn)行簽注，是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。
�。ㄎ澹┍ｋU公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)
未發(fā)生保險公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。
�。﹤�人外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生個人外匯業(yè)務(wù)2筆，金額共7199美元。
1、獲批合規(guī)開辦各項(xiàng)個人外匯業(yè)務(wù)。
2、不存在未經(jīng)批準(zhǔn)開辦電子銀行個人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準(zhǔn)，與匯款機(jī)構(gòu)、電子商務(wù)平臺合作開辦個人外匯業(yè)務(wù)的情況。
3、嚴(yán)格按照政策規(guī)定進(jìn)行個人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核，并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查，不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個人外匯業(yè)務(wù)的情況。
4、能規(guī)范和準(zhǔn)確地運(yùn)用個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，包括：是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按照業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否按照規(guī)定將個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)；錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整，出現(xiàn)錯誤是否按規(guī)定進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；是否未經(jīng)許可擅自脫機(jī)操作或補(bǔ)錄數(shù)據(jù)。
5、采取有效措施保證工作人員對個人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握；能對異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性，及時將發(fā)現(xiàn)問題報告外匯局，并進(jìn)行有效處理。
�。ㄆ撸┵Y本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)
未發(fā)生資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。
外匯業(yè)務(wù)自查報告6
近期，我們部門共同學(xué)習(xí)了匯綜發(fā)【20xx】33號文，對于其中的銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例進(jìn)行了討論和總結(jié)。
文件中涉及的違規(guī)案例主要有以下幾種情況：
第一、銀行辦理售匯業(yè)務(wù)時，企業(yè)提供的申請材料存在問題，與事實(shí)不符或存在偽造情況。如20xx年8月10日，中國民生銀行股份有限公司蘇州分行在企業(yè)提交偽造的到期還款通知書，申請材料存在瑕疵，售匯資金劃轉(zhuǎn)去向與申請用途不符的情況下，為異地企業(yè)辦理大額售匯業(yè)務(wù)。
第二、貨物貿(mào)易項(xiàng)下，企業(yè)辦理匯出匯款時提供的資料存在問題、或者缺少資料。如，20xx年中國工商銀行股份有限公司江蘇省分行營業(yè)務(wù)為淮安某公司辦理預(yù)付貨款業(yè)務(wù)，存在發(fā)票與合同中的交易對手不一致、實(shí)際預(yù)付金額與約定預(yù)付金額不一致，以及未滿足預(yù)付貨款約定條件等問題。又如20xx年1月至6月，浙江泰隆商業(yè)銀行上海分行在上海某公司進(jìn)口合同涉及境外交易對手共13家，但合同絕大部分境外交易對手簽字為同一人簽署；合同關(guān)于協(xié)議有效期的約定中英文不一致；實(shí)際預(yù)付款超過合同總價；進(jìn)口合同均為同一版本且總價一致。
第三、服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下對外付匯，企業(yè)未提供“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表”。如20xx年8月至9月，中國建設(shè)銀行股份有限公司背景東四支行未按規(guī)定審核“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表”，為背景兩家公司辦理股息紅利付款和借款利息付款。
第四、分拆情況。20xx年8月1日至9月1日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司上海浦東新區(qū)分行及轄內(nèi)支行為境內(nèi)居民違規(guī)辦理個人個人分拆購付匯業(yè)務(wù)，共41筆，均為5萬美元或近5萬美元，且匯往境外同一人。又如天津銀行濱海分行為某企業(yè)服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下涉外收入業(yè)務(wù)46筆且金額類似。
第五、辦理出口押匯業(yè)務(wù)時，企業(yè)提供虛假單證。20xx年2月至4月。興業(yè)銀行股份有限公司臺州分行在企業(yè)提供虛假單證情況下，辦理了出口押匯業(yè)務(wù)10筆，金額合計4800萬美元。
第六、為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。20xx年9月，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司徐州分行在未查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類情況下，為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。
以上這些外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例，都是我們國際業(yè)務(wù)柜面經(jīng)常能遇到的業(yè)務(wù)。出現(xiàn)這些違規(guī)行為，主要有以下幾點(diǎn)原因：
第一、銀行業(yè)務(wù)員不熟悉外管文件要求。以上這些案例主要違反了以下外管文件，包括：《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》，《貨物貿(mào)易外匯管理指引》，《服務(wù)貿(mào)易外匯管理實(shí)施細(xì)則》，《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問題的通知》，《個人外匯管理辦法》，《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》，《國家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題的通知》。
第二、銀行業(yè)務(wù)員未履行真實(shí)性合規(guī)性審核職責(zé)。對于企業(yè)提供的虛假資料，銀行業(yè)務(wù)員未能及時進(jìn)行真實(shí)性、一致性、有效性等全方面的審核，導(dǎo)致在單證存在嚴(yán)重問題的'情況下，還是為企業(yè)辦理了業(yè)務(wù)。
第三、銀行業(yè)務(wù)辦理的流程不規(guī)范。銀行業(yè)務(wù)員未能按流程為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)，如在為企業(yè)辦理外匯支付業(yè)務(wù)時，沒有先查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類結(jié)果，導(dǎo)致了業(yè)務(wù)的違規(guī)。又如在沒有審核“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表”的情況下，為公司辦理股息紅利付款和借款利息付款，都違反了《外匯管理?xiàng)l例》，給銀行帶來了處罰。
總結(jié)以上違規(guī)原因，我們可以采取一些措施，防范日常工作中的疏漏。
第一、組織員工學(xué)習(xí)外管文件，及時更新知識庫，查漏補(bǔ)缺。銀行外匯業(yè)務(wù)部門內(nèi)部可以定期抽時間組織員工進(jìn)行外匯知識學(xué)習(xí)，對疑難問題進(jìn)行討論。對外可以積極參加外匯管理局、自律機(jī)制等機(jī)構(gòu)組織的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。只有了解熟悉外管文件，才能在辦理外匯業(yè)務(wù)時有法可以依，事半功倍。
第二、落實(shí)貫徹展業(yè)三原則，“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”，這也是銀行自身業(yè)務(wù)開展的基本要求。提高外匯業(yè)務(wù)人員的盡職審查的主動性和自覺性。遇到不熟悉的客戶，多問一些相關(guān)情況，了解企業(yè)的情況、了解企業(yè)業(yè)務(wù)開展的背景以及真實(shí)性。對企業(yè)提供的單證，做到嚴(yán)格仔細(xì)審核，越是常規(guī)的業(yè)務(wù)，越是不能大意、不能忽視，必須筆筆審核清楚，防止疏漏。
第三、完善內(nèi)部流程管理。銀行應(yīng)該對各類外匯業(yè)務(wù)事前、事中、事后全過程制定明確具體的要求，員工之間分工明確，經(jīng)辦復(fù)核職責(zé)明確。外匯業(yè)務(wù)員在辦理業(yè)務(wù)時，按照既定流程辦理每筆業(yè)務(wù)，提高了辦事效率。明確的職責(zé)分工，可以提高業(yè)務(wù)員的辦理業(yè)務(wù)熟練度，提高業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確率。
外匯業(yè)務(wù)自查報告7
一、 個人外匯業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的開展情況〔檢查組織實(shí)施情況、總體完成情況等〕
根據(jù)分行要求，我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細(xì)條目對本支行 20xx年全年個人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查。此次檢查的重點(diǎn)是外匯業(yè)務(wù)的'合規(guī)合法性，外管政策的執(zhí)行情況以及操作流程的規(guī)范性和業(yè)務(wù)資料、臺帳登記和保管的完整性。
二、 整改基本情況〔整改工作組織實(shí)施情況、總體完成情況及整改完成率等〕；
對于個人收付匯業(yè)務(wù)，我支行能夠自覺審核是否符合外管政策規(guī)定，對不符合規(guī)定的做退匯處理。對于個人購匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行購匯資格審查并留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個人購匯系統(tǒng)。
對所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務(wù)均能及時錄入國際收支申報統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)，錄入的數(shù)據(jù)也比較準(zhǔn)確。
三、 違規(guī)情況的歸類分析〔對違規(guī)情況進(jìn)行歸類分析成因〕；
1. 一筆個人外幣劃轉(zhuǎn)（金額USD20xx）非同名賬戶且非直系親屬轉(zhuǎn)帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規(guī)定。
2. 部分柜員在錄入外管局個人結(jié)售匯管理系統(tǒng)及DCC操作系統(tǒng)時對于交易主體屬性、款項(xiàng)來源或用途的選擇不規(guī)范，不能準(zhǔn)確反映交易性質(zhì)。
3. 個人存取外幣現(xiàn)金累計超限額的情況沒有發(fā)生，但是操作不規(guī)
范，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。
4. 未設(shè)立查詢和退匯登記簿，已經(jīng)補(bǔ)設(shè)。
四、 未完成整改的情況〔對未完成的整改問題歸類說明原因〕；
五、 其他需要說明的情況；
六、 現(xiàn)行個人外匯管理政策在執(zhí)行中遇到的問題及政策建議。 由于外管政策經(jīng)常會有較大變動，而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動，造成了對政策理解不夠及時和準(zhǔn)確。