新成立公司銀行開(kāi)戶管理辦法

時(shí)間：2024-04-02 23:25:15 藝詩(shī) 管理辦法我要投稿

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關(guān)于新成立公司銀行開(kāi)戶管理辦法

　　一般當(dāng)一個(gè)新的公司成立以后就會(huì)需要去銀行開(kāi)戶的，這個(gè)賬戶也是分為幾種的，只要公司帶好相關(guān)的材料就可以辦理的。下面是小編收集的新成立公司銀行開(kāi)戶管理辦法，希望對(duì)大家有幫助！

關(guān)于新成立公司銀行開(kāi)戶管理辦法

　　新成立公司銀行開(kāi)戶管理辦法

　　第一章總則

　　第一條為規(guī)范銀行賬戶的開(kāi)立和使用，維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融秩序，適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，制定本辦法。

　　第二條凡在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)立人民幣存款賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱存款人）以及銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行），必須遵守本辦法的規(guī)定。外匯存款賬戶的開(kāi)立、使用和管理，按照國(guó)家外匯管理局頒發(fā)的外匯賬戶管理規(guī)定執(zhí)行。

　　第三條存款賬戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶。

　　第四條基本存款賬戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金收付的賬戶。存款人的工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取，只能通過(guò)本賬戶辦理。

　　第五條一般存款賬戶是存款人在基本存款賬戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算開(kāi)立的賬戶。存款人可以通過(guò)本賬戶辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不能辦理現(xiàn)金支取。

　　第六條臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立的賬戶。存款人可以通過(guò)本賬戶辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算和根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付。

　　第七條專用存款賬戶是存款人因特定用途需要開(kāi)立的賬戶。辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

　　第八條存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外。

　　第九條存款人可以自主選擇銀行，銀行也可以自愿選擇存款人開(kāi)立賬戶。任何單位和個(gè)人不得干預(yù)存款人在銀行開(kāi)立或使用賬戶。

　　第十條存款人在其賬戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付。辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

　　第十一條銀行應(yīng)依法為存款人保密，維護(hù)存款人資金自主支配權(quán)，不代任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人賬戶內(nèi)存款。國(guó)家法律規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)中國(guó)人民銀行總行的監(jiān)督項(xiàng)除外。

　　第十二條存款人在銀行開(kāi)立基本存款賬戶，實(shí)行由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開(kāi)戶口許可證制度。銀行對(duì)存款人開(kāi)立或撤銷賬戶，必須向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào)。

　　第二章賬戶設(shè)置和開(kāi)戶條件

　　第十三條下存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶：辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

　　一、企業(yè)法人：

　　二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位；

　　三、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門；

　　四、屬財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位；

　　五、縣級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警單位；

　　六、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)；

　　七、社會(huì)團(tuán)體；

　　八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園；

　　九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)；

　　十、私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶：

　　企業(yè)辦理《銀行開(kāi)戶許可證》應(yīng)提交的文件

　　一、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（核原件）；

　　二、開(kāi)戶申請(qǐng)登記表；（蓋企業(yè)法人公章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表名私章）

　　三、填寫(xiě)銀行開(kāi)戶印鑒卡；（蓋企業(yè)法人公章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人名章）

　　四、企業(yè)法定代表人的身份證復(fù)印件；（核原件）

　　五、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)副本復(fù)印件（核原件）

　　六、國(guó)稅、地稅登記證（部分銀行可以不用）

　　第十四條下列情況，存款人右以申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶：

　　一、在基本存款賬戶以外的銀行取得借款的；

　　二、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位。

　　第十五條下列情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶：

　　一、外地臨時(shí)機(jī)構(gòu)；

　　二、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要的。

　　第十六條下列資金，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶：

　　一、基本建設(shè)的資金；

　　二、更新發(fā)行的資金；

　　三、特定用途，需要專戶管理的資金。

　　第十七條存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一；辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

　　一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人執(zhí)照》或《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本；

　　二、中央或地方編制委員會(huì)、人事、民政等部門的批文；

　　三、軍隊(duì)軍以上、武警部隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開(kāi)戶證明；辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照：

　　四、單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開(kāi)戶的證明；

　　五、駐地有權(quán)部門對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文；

　　六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議；

　　七、個(gè)人的居民身份證和戶口簿。

　　第十八條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：

　　一、借款合同或借款借據(jù)；

　　二、基本存款賬戶的存款人同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開(kāi)戶的證明。

　　第十九條存款人申請(qǐng)有開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：

　　一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的臨時(shí)執(zhí)照；

　　二、當(dāng)?shù)赜袡?quán)部門同意設(shè)立外來(lái)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件。

　　第二十條存款人申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具下列證明文件之一：

　　一、經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)立項(xiàng)的文件；

　　二、國(guó)家有關(guān)文件的規(guī)定。

　　第三章賬戶開(kāi)立和撤銷

　　第二十一條存款人申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶，應(yīng)填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，提供本辦法規(guī)定蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開(kāi)戶許可證開(kāi)立賬戶。

　　第二十二條存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶，應(yīng)填制開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，提供本辦法規(guī)定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意后開(kāi)立賬戶。

　　第二十三條本辦法第十三條第三、四、五項(xiàng)規(guī)定的存款人，已在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。

　　第二十四條存款人申請(qǐng)改變賬戶名稱的，應(yīng)撤銷原賬戶，按本辦法的規(guī)定開(kāi)立新賬戶。

　　第二十五條存款人撤銷賬戶，必須與開(kāi)戶銀行核對(duì)賬戶余額，經(jīng)開(kāi)戶銀行審查同意后，辦理銷戶手續(xù)。

　　第二十六條存款人撤銷基本存款賬戶后，右以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開(kāi)立新賬戶。

　　第二十七條開(kāi)戶銀行對(duì)一年（按對(duì)月對(duì)日計(jì)算）未發(fā)生收付活動(dòng)的賬戶，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知超30日內(nèi)來(lái)行辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。

　　第四章賬戶管理和責(zé)任

　　第二十八條中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、仲裁銀行賬戶開(kāi)立和使用方面的爭(zhēng)議，監(jiān)督、稽核開(kāi)戶設(shè)置和開(kāi)立，糾正和處罰違反法規(guī)定的行為，負(fù)責(zé)開(kāi)戶許可證的核發(fā)和管理。開(kāi)戶許可證由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一制作。

　　第二十九條開(kāi)戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對(duì)開(kāi)立、撤銷的賬戶進(jìn)行審查，正確辦理開(kāi)戶和銷戶，建立、健全開(kāi)銷戶登記制度，建立賬戶管理檔案，定期與存款人對(duì)帳。開(kāi)戶銀行對(duì)基本存款賬戶的撤銷，一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶的開(kāi)立或撤銷，應(yīng)于開(kāi)立或撤銷之日起7日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)。

　　第三十條銀行不得對(duì)未持有開(kāi)戶許可證或已開(kāi)立基本存款賬戶的存款人開(kāi)立基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外。

　　第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強(qiáng)拉客戶在本行開(kāi)立賬戶。信用社不得超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍，為存款人開(kāi)立賬戶。

　　第三十二條存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶。

　　第三十三條存款人不得因開(kāi)戶銀行嚴(yán)格招待制度、招待紀(jì)律，轉(zhuǎn)移基本存款賬戶。存款人因轉(zhuǎn)移基本存款賬戶的，中國(guó)人民銀行不得對(duì)其核發(fā)開(kāi)戶許可證。

　　第三十四條存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租一和轉(zhuǎn)讓賬戶。

　　第三十五條開(kāi)戶銀行、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條和第三十三條第一款規(guī)定開(kāi)設(shè)賬戶的，要限期撤銷多余賬戶，并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)按規(guī)定處以罰款。

　　第三十六條存款人違反本辦法第三十四條規(guī)定的，除責(zé)令其糾正外，按規(guī)定對(duì)賬戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以罰款，并沒(méi)收出租賬戶的非法所得。

　　第三十七條中辦民銀行分支機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定核發(fā)開(kāi)戶許可證的，上級(jí)人民銀行應(yīng)按規(guī)定對(duì)其處以罰款。

　　第三十八條存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的，應(yīng)由存款人承擔(dān)責(zé)任。

　　第三十九條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

　　第五章附則

　　第四十條本辦法由中國(guó)人發(fā)銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。

　　新企業(yè)怎么辦理銀行開(kāi)戶

　　1、企業(yè)法人應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本;非法人企業(yè)應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本;民辦非企業(yè)組織應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū);異地常設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文;外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證;個(gè)體工商戶應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本;居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)應(yīng)出具其主管部門的批文或證明;其他組織應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明。單位開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)同時(shí)出具上述文件的原件及復(fù)印件一式兩份。

　　2、從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的納稅人還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的國(guó)、地稅務(wù)登記證正本及復(fù)印件一式兩份。

　　3、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體、駐華機(jī)構(gòu)等應(yīng)辦理組織機(jī)構(gòu)代碼證的，應(yīng)同時(shí)出具組織機(jī)構(gòu)代碼證正本及復(fù)印件一式兩份。

　　4、法人或單位負(fù)責(zé)人應(yīng)憑本人身份證件及復(fù)印件辦理，授權(quán)他人辦理的應(yīng)同時(shí)出具法人或單位負(fù)責(zé)人的加蓋單位公章的授權(quán)書(shū)，以及法人或單位負(fù)責(zé)人和經(jīng)辦人的身份證件及復(fù)印件，開(kāi)戶行留存授權(quán)書(shū)和身份證復(fù)印件，放入開(kāi)戶檔案中保管。

　　5、如果不是基本戶開(kāi)戶，需要出具基本結(jié)算賬戶《開(kāi)戶許可證》正本及復(fù)印件一份。

　　新辦企業(yè)開(kāi)戶手續(xù)如下：

　　1、銀行交驗(yàn)證件。

　　2、客戶如實(shí)填寫(xiě)《開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)》，并加蓋公章。

　　3、開(kāi)戶行應(yīng)與存款人簽訂的“人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議”，開(kāi)戶行與存款人各執(zhí)一份。

　　4、填寫(xiě)“關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表”。

　　5、下面銀行會(huì)送報(bào)人行批準(zhǔn)核準(zhǔn)。人行核準(zhǔn)并核發(fā)《開(kāi)戶許可證》后，開(kāi)戶行會(huì)將《開(kāi)戶許可證》正本及密碼、《開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)》客戶留存聯(lián)交與客戶簽收。

　　新注冊(cè)公司銀行開(kāi)戶注意事項(xiàng)有哪些？

　　一、企業(yè)銀行的開(kāi)戶類型

　　1.銀行基本戶是企業(yè)為了滿足日常和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而辦理的銀行賬戶。銀行基本戶辦理后銀行會(huì)核發(fā)開(kāi)戶許可證和信用機(jī)構(gòu)代碼證，以便監(jiān)督企業(yè)的信用和資金流動(dòng)等情況。

　　2.銀行一般戶主要是企業(yè)為了辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)，一般戶不能支取現(xiàn)金。

　　3.銀行臨時(shí)戶是企業(yè)為了滿足臨時(shí)需求開(kāi)辦的銀行賬戶。像是辦理驗(yàn)資臨時(shí)匯入的資金或者外地采購(gòu)匯入當(dāng)?shù)匦械馁Y金等。

　　一個(gè)企業(yè)只能在一家銀行辦理基本戶。而一個(gè)企業(yè)可以辦理多個(gè)一般戶和臨時(shí)賬戶�；緫艉团R時(shí)戶可以存入現(xiàn)金也可以支取現(xiàn)金，而一般戶只能轉(zhuǎn)賬和存入現(xiàn)金，不能支取現(xiàn)金。一般戶想要取出現(xiàn)金，只能通過(guò)轉(zhuǎn)賬存入其他企業(yè)銀行賬戶才能取出現(xiàn)金，銀行的臨時(shí)賬戶是為了滿足臨時(shí)業(yè)務(wù)所開(kāi)辦的賬戶，當(dāng)這個(gè)業(yè)務(wù)完成要注銷臨時(shí)賬戶，剩余資金匯入企業(yè)的其他銀行賬戶。

　　二、如何選擇開(kāi)戶銀行

　　企業(yè)一般會(huì)選擇在大銀行辦理開(kāi)戶，如今常見(jiàn)的是四大銀行，四大銀行分別是中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行。由于基本戶只能選擇一個(gè)，在辦理之前，可以了解哪家銀行距離公司近，哪家銀行辦事的效率更高，因?yàn)楣驹诔闪⒅�，今后�?duì)公的業(yè)務(wù)就會(huì)非常多，經(jīng)常會(huì)跑銀行，近距離可以省時(shí)間和財(cái)力。

　　三、開(kāi)設(shè)一般賬戶所需材料

　　1、基本賬戶開(kāi)戶許可證件原件及復(fù)印件

　　2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本及復(fù)印件

　　3、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本及復(fù)印件

　　4、稅務(wù)登記證正本及復(fù)印件

　　5、法定代表人身份證原件及復(fù)印件

　　6、經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件

　　7、公司開(kāi)戶委托人證明（授權(quán)委托書(shū)）

　　8、公司公章、財(cái)務(wù)章、法人或其他人員私章

　　9、當(dāng)?shù)劂y行要求提供的其他材料。

　　四、臨時(shí)戶開(kāi)戶

　　臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。因異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要時(shí)，可以申請(qǐng)開(kāi)立異地臨時(shí)存款賬戶，用于資金的收付。