銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)(13篇)
在日常生活和工作中，許多人對(duì)一些廣為流傳的簡報(bào)都不陌生吧，簡報(bào)是簡要的調(diào)查報(bào)告，簡要的情況報(bào)告，簡要的工作報(bào)告，簡要的消息報(bào)道等。那么你有了解過簡報(bào)嗎？以下是小編為大家整理的銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)1
近日，民生銀行沈陽分行黃河大街支行及時(shí)發(fā)現(xiàn)并成功堵截了一起電信詐騙案件，幫助客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失3萬余元。當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)對(duì)此贊譽(yù)有加，并作為優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)在同業(yè)宣講。
時(shí)間回到4月18日這一天，薛某來到民生銀行沈陽黃河大街支行，申請(qǐng)開立一類借記卡。該支行員工秉承認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度和過硬的`業(yè)務(wù)水平，堅(jiān)決貫徹賬戶分類分級(jí)管理要求，嚴(yán)格落實(shí)優(yōu)化賬戶服務(wù)與賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控并重的要求，有效識(shí)別客戶，在滿足客戶開卡需求的同時(shí)，為其設(shè)置非柜面出金額度5000元。
后經(jīng)核實(shí)，薛某為實(shí)施電信詐騙嫌疑人，由于在開卡時(shí)，民生銀行沈陽黃河大街支行員工為卡片合理設(shè)置了日限額，使犯罪分子無法大額轉(zhuǎn)移資金，最終賬戶內(nèi)3萬余元涉案資金得以截留。
一直以來，民生銀行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門相關(guān)要求，在為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效金融服務(wù)的同時(shí)，堅(jiān)持將客戶身份識(shí)別、堵截涉案賬戶等工作抓實(shí)抓細(xì)，牢筑反電信詐騙防護(hù)網(wǎng)，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者的切身利益。
民生銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來，該行將繼續(xù)秉承“服務(wù)大眾、情系民生”的企業(yè)使命，積極踐行反電信詐騙宣傳和治理工作，增強(qiáng)公眾的防詐意識(shí)和能力，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定貢獻(xiàn)金融力量。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)2
近年來，電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問題日益突出，越來越多群眾的利益受到侵害。西咸新區(qū)支行積極履行社會(huì)責(zé)任，始終高度重視防范電信詐騙、反洗錢警鐘長鳴、防范非法集資等金融知識(shí)的宣傳，不斷提高工作人員和客戶的防范詐騙意識(shí)，共同守住老百姓的“錢袋子”。20xx年7月5日，農(nóng)行西咸新區(qū)支行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)西咸路支行在大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理的`密切配合下，成功堵截一起電信詐騙案件，避免了客戶財(cái)產(chǎn)損失，贏得了客戶及其家人的一致好評(píng)。
當(dāng)天下午，西咸路支行大堂經(jīng)理李夢(mèng)迪接待了一位神色慌張的中年男性客戶，該客戶語無倫次地表示需要辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理先安撫客戶不要著急，同時(shí)詢問客戶轉(zhuǎn)賬用途。客戶表示自己在京東金融上申請(qǐng)免息貸款，京東客服人員指導(dǎo)他用手機(jī)繳納貸款保證金和征信不良處理費(fèi)用，可是自己年齡大了不會(huì)手機(jī)轉(zhuǎn)賬所以到銀行來辦理業(yè)務(wù)。
大堂經(jīng)理李夢(mèng)迪征得客戶同意后，查看了客戶與所謂的客服人員的聊天記錄，察覺該客戶可能遇到了電信詐騙，于是第一時(shí)間將此情況告知客戶經(jīng)理?xiàng)畛浚水?dāng)即打開自己的手機(jī)應(yīng)用市場下載了京東金融app。經(jīng)過多方對(duì)比，發(fā)現(xiàn)客戶通過短信鏈接下載的京東金融是偽冒app�？蛻糇屑�(xì)觀察兩個(gè)軟件的不同之處后，恍然大悟，頓時(shí)后悔不已，告訴工作人員已經(jīng)將農(nóng)行卡片綁定在此軟件上，可能面臨資金盜刷的風(fēng)險(xiǎn)。工作人員立刻帶領(lǐng)客戶前去超級(jí)柜臺(tái)將此風(fēng)險(xiǎn)卡片上的資金全部轉(zhuǎn)出，避免了資金損失。
客戶表示，自己近期資金緊張，看到手機(jī)短信上推薦的貸款信息就趕緊聯(lián)系對(duì)方，沒想到遇到了電信詐騙，幸虧銀行的工作人員及時(shí)提醒才能避免損失，對(duì)我行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表示由衷地感謝。
下一步，西咸新區(qū)支行將持續(xù)引導(dǎo)客戶增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，把防范電信詐騙作為“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)的重要內(nèi)容，著力為客戶把好資金安全關(guān)，守護(hù)好客戶的“錢袋子”。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)3
“多虧了你們的極力勸阻，否則，我辛辛苦苦掙得錢就沒了”。近日，農(nóng)業(yè)銀行萊州朱橋支行工作人員憑借敏銳的觀察力和高度的責(zé)任心，幫助市民王女士成功堵截一起詐騙事件，守住了客戶“錢袋子”。
11月8日，市民王女士急匆匆來到農(nóng)業(yè)銀行萊州朱橋支行辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理按慣例詢問客戶收款人信息及匯款原因，這時(shí)王女士接到陌生號(hào)碼來電，詢問王女士何時(shí)能轉(zhuǎn)賬過去，工作人員立即高度警惕，又再次進(jìn)一步詢問王女士轉(zhuǎn)賬用途，并告訴王女士這可能是電信詐騙。
起初，王女士聽不進(jìn)工作人員的勸導(dǎo)，但工作人員不肯放過一絲可能性，繼續(xù)提醒王女士電信詐騙可能造成的損失，并將相關(guān)的.典型案例向王女士闡述。在工作人員苦口婆心的勸說下，王女士恍然大悟，將轉(zhuǎn)賬的真正緣由向工作人員講述。
原來王女士在某平臺(tái)上購買了一條褲子，申請(qǐng)退貨退款后，不法分子冒充平臺(tái)客服找到了她，稱充會(huì)員可以免運(yùn)費(fèi)，今后購物退款退貨均可免運(yùn)費(fèi)，不法分子抓住了王女士的心理并且一直閃爍其詞，這便輕而易舉的讓王女士相信了。工作人員在斷定這是一起電信詐騙后，及時(shí)制止了王女士進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)4
新型網(wǎng)絡(luò)金融詐騙頻發(fā)，浦發(fā)銀行員工始終保持一顆警惕之心，日常廳堂風(fēng)險(xiǎn)防范、堵截金融詐騙能力不斷提升。7月27日上午，浦發(fā)銀行南京分行江寧支行成功堵截了一起網(wǎng)絡(luò)電信詐騙事件，從而最大程度地保護(hù)客戶的個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。
7月27日上午9：15左右，客戶盧女士(化名)來到浦發(fā)銀行南京分行江寧支行，要求給浦發(fā)銀行高某的個(gè)人賬戶匯款1.7萬元。由于該客戶是一位聾啞人，無法講話。浦發(fā)江寧支行廳堂工作人員蔣佳麗便用寫字的方式與這位客戶進(jìn)行“交流”。通過這種特殊的.溝通方式，蔣佳麗了解到了客戶現(xiàn)有一批貨物在海關(guān)，需要繳納海關(guān)清關(guān)費(fèi)。蹊蹺的是，對(duì)方要求海關(guān)清關(guān)費(fèi)匯入個(gè)人賬戶。聯(lián)系到目前網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件頻發(fā)，蔣佳麗高度警覺，立即匯報(bào)運(yùn)營主管蔡剛。
蔡剛與該客戶進(jìn)一步“溝通”發(fā)現(xiàn)，要求匯款的指令是由一個(gè)叫“艾登福雷斯特”的微信名的人發(fā)出的。征得客戶的同意，蔣佳麗與蔡剛查看到大量的聊天記錄：從認(rèn)識(shí)到談感情，再到申領(lǐng)結(jié)婚證等，最后“艾登福雷斯特”聲稱有一批蘋果手機(jī)及珠寶先運(yùn)到中國，需要盧女士先匯清關(guān)費(fèi)，“艾登福雷斯特”還在微信里還發(fā)了大量此類物品圖片及視頻。
結(jié)合盧女士是特殊群體，又與典型的“殺豬盤”網(wǎng)絡(luò)電信詐騙類似，浦發(fā)銀行江寧支行果斷報(bào)警。警察到達(dá)現(xiàn)場后，通過分析，最終確定這是一起典型網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件，遂將盧女士帶離銀行至警局處理。
由于浦發(fā)銀行員工時(shí)刻保持一顆警惕的心，提升日常廳堂風(fēng)險(xiǎn)防范、不斷提高堵截金融詐騙能力，多次成功堵截了多起網(wǎng)絡(luò)電信詐騙事件，從而最大程度的保護(hù)客戶的個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)5
近日，一男一女兩位客戶神色慌張，匆匆忙忙的來到中國銀行勉縣支行營業(yè)部。客戶稱自己在網(wǎng)上辦理了一筆貸款，不但沒有辦下來，而且現(xiàn)在需要額外向?qū)Ψ絽R10000元，還被客服告知如果不匯錢至指定賬戶，將被告知其和家人進(jìn)行司法查詢。
在該支行內(nèi)控副行長與理財(cái)經(jīng)理共同詢問事情經(jīng)過后得知，原來，客戶因急需用錢，在網(wǎng)上咨詢小額貸款業(yè)務(wù)，并與一位自稱“XX銀行客服”的人取得了聯(lián)系，“XX銀行客服”向他發(fā)送了一則短信后，客戶點(diǎn)擊短信中的鏈接下載了一款名為“XX銀行借貸”APP。在APP上上傳身份證與銀行卡后，APP系統(tǒng)提示客戶卡號(hào)輸入有誤。隨后，“XX銀行客服”給客戶打來電話，告知客戶：“系統(tǒng)顯示您提款的銀行卡號(hào)有誤，該筆資金現(xiàn)處于凍結(jié)狀態(tài)”，要求客戶轉(zhuǎn)賬10000元到指定賬戶中，用于貸款資金的解凍，如果不立刻進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，客戶不僅無法獲得這筆貸款，而且還會(huì)因?yàn)槲窗磿r(shí)償還本息被納入失信人員名單，面臨被起訴的'風(fēng)險(xiǎn)，并將對(duì)客戶進(jìn)行司法查詢�！癤X銀行客服”的一通欺詐說辭令客戶驚慌失措，但心中也是疑惑不解，便立刻趕到支行尋求幫助。
聽完客戶的描述后，該行內(nèi)控副行長與理財(cái)經(jīng)理確定客戶遭遇網(wǎng)絡(luò)貸款類電信詐騙，客戶再次撥打“XX銀行客服”電話，“XX銀行客服”聽聞客戶身在銀行網(wǎng)點(diǎn)，隨立刻掛斷電話。同時(shí)，經(jīng)客戶同意查看了客戶手機(jī)中的貸款A(yù)PP后，將發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)一一講給客戶：一是客戶下載的“XX銀行借貸”APP與官方APP相比，除圖標(biāo)類似外，其他完全不同；二是辦理貸款類業(yè)務(wù)是不需要向賬戶內(nèi)存錢的；三是撥打“XX銀行”官方客服電話，未查詢到客戶任何貸款申請(qǐng)記錄。
至此，客戶意識(shí)到自己遭遇到了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，放棄了轉(zhuǎn)賬，并對(duì)該行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度表示感謝。該行工作人員向客戶推薦下載了國家反詐APP，并關(guān)注“平安中行”微信公眾號(hào)，用一個(gè)個(gè)鮮明的案例向客戶普及防詐騙知識(shí)，提高反詐意識(shí)。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)6
近日，郵儲(chǔ)銀行成都市高新區(qū)支行成功堵截一起使用假身份證辦理公司賬戶變更業(yè)務(wù)涉嫌電信詐騙的案件。
當(dāng)日，自稱是某公司法人和經(jīng)辦人的`兩位人員，來到郵儲(chǔ)銀行成都市高新區(qū)支行申請(qǐng)辦理法人變更業(yè)務(wù)。銀行工作人員與客戶溝通業(yè)務(wù)需求后，在核實(shí)相關(guān)人員身份證原件時(shí)，發(fā)現(xiàn)其中財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人身份證字體模糊，證件反光明顯，較為可疑。憑借敏銳的職業(yè)習(xí)慣，銀行工作人員對(duì)該身份證進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查，經(jīng)核查，系統(tǒng)顯示其證件號(hào)不合法，工作人員即刻引起警覺，進(jìn)一步與法人溝通公司情況，發(fā)現(xiàn)法人對(duì)公司基本情況完全不了解，且與經(jīng)辦人員的口徑完全不一致。該法人為外地人，經(jīng)辦人員為第三方公司，與銀行4月堵截的另一起涉案賬戶情形極為相似。
為此，銀行工作人員初步判定該賬戶存在可疑，并立即向公安部門報(bào)告了情況。警察迅速趕到銀行網(wǎng)點(diǎn)，了解情況后將該兩名人員帶到派出所。當(dāng)天晚上，警察致電銀行工作人員表示，經(jīng)專業(yè)司法鑒別，客戶提供的身份證為假證，客戶存在違反金融秩序及冒用他人身份證情況，高度符合電信詐騙用戶特征，將進(jìn)一步進(jìn)行調(diào)查。
郵儲(chǔ)銀行成都市高新區(qū)支行工作人員以敏銳的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，成功攔截了這起電信詐騙案的發(fā)生。今后，郵儲(chǔ)銀行成都市高新區(qū)支行將始終堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，多渠道、多方式防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生，維護(hù)正常的金融秩序。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)7
近日，金金從成都農(nóng)商銀行金堂支行了解道，該行北部灣分理處成功堵截一起電信詐騙案件，為客戶避免了5萬元人民幣的資金損失。
9月1日，市民徐某攜其母親來到成都農(nóng)商銀行金堂北部灣分理處辦理匯款業(yè)務(wù)。進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)后，客戶急匆匆地找到客戶經(jīng)理咨詢征信問題，并表示要立即匯款5萬元處理征信異常的問題�？蛻艚�(jīng)理聽聞客戶描述后，發(fā)現(xiàn)客戶匯款理由可疑，基于職業(yè)敏感性，初步懷疑該客戶遭遇電信詐騙。于是一邊安撫客戶情緒，一邊詢問客戶匯款具體原因。銀行工作人員經(jīng)過與客戶深入溝通，原來這位徐姓客戶8月31日在一個(gè)名為“安逸花”的'APP上申請(qǐng)借款3萬元，申請(qǐng)成功并綁定銀行卡后，發(fā)現(xiàn)所借的3萬元無法提現(xiàn)。隨后不久客戶就接到自稱是“安逸花”借貸公司工作人員的電話，告訴客戶借款無法提現(xiàn)的原因是“客戶征信異常，”并告知其必須先按照借貸公司要求匯款12.2萬元處理征信異常后才能完成提現(xiàn)流程。客戶接到電話后已通過其他銀行向借貸公司工作人員提供的賬戶匯款共計(jì)7.2萬元。下午，借貸公司工作人員再次打來電話，告訴客戶還需要再匯款5萬元才能處理征信異常。于是客戶攜其母親焦急地來到成都農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)，想要支取其母親在該行的存單用于匯款。
了解情況后，營業(yè)部客戶經(jīng)理基本認(rèn)定徐某遭遇了電信詐騙，并為客戶詳細(xì)分析了犯罪分子的詐騙伎倆，及時(shí)阻止客戶再次匯款，并幫助客戶撥打報(bào)警電話。經(jīng)過耐心講解，客戶終于意識(shí)到自己遇到了詐騙，最終放棄匯款，避免了5萬元的經(jīng)濟(jì)損失。目前，公安機(jī)關(guān)已立案偵查。同時(shí)，客戶經(jīng)理向客戶耐心講解了支付結(jié)算、反洗錢、反電信詐騙相關(guān)知識(shí)，告誡客戶遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)借貸，有融資需求請(qǐng)選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)。接到要求轉(zhuǎn)賬的電話不輕信、不轉(zhuǎn)賬，提高防范意識(shí)，保護(hù)好自己的財(cái)產(chǎn)安全。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)8
7月1日下午，客戶孫女士神情緊張地走進(jìn)唐口支行營業(yè)大廳，要求工作人員把剛剛存入的五萬元定期存單取出來，并打算將款項(xiàng)匯到深圳的一家銀行。
工作人員一邊帶著客戶到智慧柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)，一邊詢問客戶匯錢的用途�？蛻舯硎荆覍僭趪獯蚬�，需要抓緊把錢匯過去，否則家屬就回不來了。同時(shí)，還不停地通過微信給對(duì)方說“錢這就匯過去”，對(duì)方則不停催促客戶匯款。
這時(shí)，工作人員開始敏感地意識(shí)到客戶可能遇到到電信詐騙，并第一時(shí)向會(huì)計(jì)主管進(jìn)行了匯報(bào)。隨后，會(huì)計(jì)主管在查看客戶微信收到的信息以后，確定是遇到了電信詐騙，開始向客戶耐心講解有關(guān)電信詐騙的案例。但是，在再次接到對(duì)方催促信息時(shí)，客戶情緒變得非常激動(dòng)，并要求工作人員抓緊把錢匯過去。
會(huì)計(jì)主管則堅(jiān)持勸說客戶先到公安局核實(shí)一下對(duì)方的`身份信息。十多分鐘后，客戶又回到了營業(yè)廳，沒有聽從公安人員的勸說，因?yàn)閾?dān)心家屬安危而要執(zhí)意匯款。會(huì)計(jì)主管表示只有跟客戶家屬電話溝通確認(rèn)沒有問題后才能為其辦理業(yè)務(wù)。
經(jīng)過1個(gè)多小時(shí)的勸說，最終聯(lián)系上了客戶家屬，并得知客戶家屬并沒有微信信息上說的情況，更沒有讓客戶匯款。這時(shí)，驚魂未定的客戶才意識(shí)到遇到了電信詐騙，眼淚一下子就掉出來了，并一再向工作人員表示感謝，“幸好有你們一直不停地勸阻我，還讓你們聽了這么多難聽的話，要不然，我這辛辛苦苦掙得血汗錢就沒了”。
今年以來，為預(yù)防和減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生，提高群眾自覺防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)，濟(jì)寧農(nóng)商銀行唐口支行積極組織工作人員走村莊、入社區(qū)開展防范電信詐騙宣傳月系列活動(dòng)，通過發(fā)放宣傳折頁、懸掛橫幅、擺放展板等方式，向群眾開展形式多樣的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范宣傳，有效填補(bǔ)了轄區(qū)居民對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙認(rèn)知的空白，對(duì)全市范圍內(nèi)預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生起到了良好的效果。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)9
近日，民生銀行西安文景路支行提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別意識(shí)，加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，配合公安機(jī)關(guān)成功堵截一起電信詐騙取現(xiàn)業(yè)務(wù)，有效保護(hù)了客戶賬戶資金安全。
9月9日12時(shí)30分，王某前往民生銀行西安文景路支行柜臺(tái)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員根據(jù)該行風(fēng)險(xiǎn)提示要求，對(duì)賬戶的使用情況進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶存在異常，隨后向其詢問相關(guān)交易情況，王某均無法回答。該情況立即引起經(jīng)辦人員警覺，隨即將情況上報(bào)支行監(jiān)控崗，并與未央?yún)^(qū)反詐中心取得聯(lián)系。
20分鐘后，四位民警趕到現(xiàn)場，迅速將犯罪嫌疑人控制。通過調(diào)查核實(shí)，涉案賬戶資金確為詐騙資金，詐騙人員為團(tuán)伙作案，警方隨即在支行周邊開展防控抓捕工作。
9月12日，接未央?yún)^(qū)反詐中心民警反饋，三位受害人均已找到，成功挽回了群眾損失。民警對(duì)民生銀行西安文景路支行及時(shí)報(bào)告可疑線索、協(xié)助抓捕犯罪分子的'行為表示高度認(rèn)可及感謝，同時(shí)將該支行成功堵截的詐騙案例分享至區(qū)反詐群內(nèi)，供其他單位學(xué)習(xí)交流。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)10
1月27日，一位七旬老人神色匆忙的來到興業(yè)銀行新吳支行，稱其收到電話通知，有一筆信用卡欠款需要匯款歸還，否則會(huì)影響自身信用。由于這位老人年齡較大，匯款金額較高，且對(duì)還款、轉(zhuǎn)賬對(duì)方身份等相關(guān)情況表述模糊，經(jīng)辦柜員立即引起了警覺，并立刻呼叫主管前來了解情況。經(jīng)進(jìn)一步詢問核實(shí)發(fā)現(xiàn)，老人所稱“催款客服”號(hào)碼并非銀行客服固定電話，而是移動(dòng)電話號(hào)碼；催收的欠款是所謂的十年前借款；現(xiàn)在催收是因?yàn)榻詹奴@取老人聯(lián)系方式等牽強(qiáng)理由。種種跡象表明，老人是遇到了電信詐騙，隨即經(jīng)辦柜員耐心的向老人分析其中疑點(diǎn)，阻止老人繼續(xù)向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，并建議老人前往就近的`銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行相關(guān)信息確認(rèn)，有效勸阻了老人向不明身份人員轉(zhuǎn)賬的行為，避免了個(gè)人財(cái)產(chǎn)受到損失。
其實(shí)，這起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件是興業(yè)銀行無錫分行一個(gè)月內(nèi)遇到的第二起。早在1月18日，興業(yè)銀行江陰迎陽路社區(qū)支行還幫助一位聽力殘障人士成功堵截一起柜面轉(zhuǎn)賬電信詐騙事件，挽回?fù)p失一萬元。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)11
“真的太感謝你們了，沒有你們的認(rèn)真負(fù)責(zé)，我還要繼續(xù)被騙！”20xx年6月23日，中國農(nóng)業(yè)銀行泗洪虹州支行柜面人員憑借敏銳的觀察力和責(zé)任心，幫助客戶成功堵截一起電信詐騙案件，及時(shí)為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失10萬元，守住了客戶的“錢袋子”。
當(dāng)日下午四點(diǎn)二十分左右，一名女性客戶來到農(nóng)行泗洪虹州支行辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理嚴(yán)格按照反詐工作要求進(jìn)行“三看兩問一核對(duì)”。經(jīng)詢問得知，該客戶想與某部隊(duì)做糧油生意，需要將資金先匯過去，待對(duì)方發(fā)貨后再返還，對(duì)于對(duì)方提供的他行匯款賬號(hào)，一開始說是海南，一會(huì)又說是陜西，完全不清楚收款人具體的'交易信息，且網(wǎng)點(diǎn)工作人員通過系統(tǒng)均未查找到所謂的收款行。了解事情經(jīng)過后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員立即意識(shí)到這一情況與詐騙套路類似，耐心地勸客戶道，部隊(duì)有專門的軍糧采購渠道，一般不會(huì)與個(gè)人直接發(fā)生交易，而且在與對(duì)方不熟悉、也未簽訂合同的情況下，不能輕信網(wǎng)絡(luò)，否則會(huì)造成重大資金損失，但是客戶表示，自己已在其他銀行辦理過8萬元轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。在征得客戶同意后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員查閱了客戶的轉(zhuǎn)賬記錄，發(fā)現(xiàn)該客戶將8萬元轉(zhuǎn)賬給不同的賬戶，即判定為一起典型的電信詐騙事件，但客戶仍不聽勸阻執(zhí)意要求匯款。
本著對(duì)客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，網(wǎng)點(diǎn)工作人員一邊終止辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一邊報(bào)警處置。當(dāng)?shù)嘏沙鏊藛T到達(dá)現(xiàn)場后向該客戶展示“國家反詐中心”APP上相關(guān)欺詐案例，網(wǎng)點(diǎn)工作人員也向客戶展示了媒體報(bào)道的類似詐騙案例，經(jīng)過民警和農(nóng)行工作人員的輪番勸導(dǎo)，客戶才恍然大悟，連聲道謝，并感慨自己幸虧遇到了細(xì)心負(fù)責(zé)的農(nóng)行工作人員。
這起事件的成功堵截，得益于農(nóng)行宿遷分行在日常工作中認(rèn)真落實(shí)反欺詐工作要求，面對(duì)層出不窮各類詐騙事件，該行堅(jiān)持常態(tài)化開展反欺詐專題知識(shí)培訓(xùn)，強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)，充分發(fā)揮派駐公安部門反欺詐中心和網(wǎng)點(diǎn)反欺詐陣地作用。20xx年以來，累計(jì)受理各類司法查詢40份，堵截電信欺詐67筆、涉及金額27.4萬元，刊發(fā)《涉案情況通報(bào)》2期，從源頭上防范和杜絕案件發(fā)生，全力以赴守護(hù)好百姓“錢袋子”。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)12
近日，濰坊農(nóng)商銀行成功堵截一起“出國勞工”電信詐騙案，幫助當(dāng)事人止損6萬元，為客戶守住了“錢袋子”。
這天，濰坊農(nóng)商銀行岞山支行像往常一樣忙碌，王先生與其妻子走進(jìn)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)想要辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，工作人員熱情接待了他們，本著“以客戶為中心”的服務(wù)理念，以及盡職盡責(zé)的工作態(tài)度，該行工作人員向王先生了解轉(zhuǎn)賬用途等“應(yīng)知盡知”事項(xiàng)。交流過程中，王先生神情焦急不安，提到收款方，除了賬號(hào)戶名，更是“一問三不知”，工作人員立刻警惕起來：王先生極有可能遇到了電信詐騙！經(jīng)過一番詢問，王先生才吐露了實(shí)情，原來他從手機(jī)上看到了出國務(wù)工賺大錢的廣告，加了所謂的“勞務(wù)派遣組織者”微信后，對(duì)方表示可以幫助王先生辦理出國務(wù)工，月薪保底三萬元，但前提是需要交納六萬元手續(xù)費(fèi)。
得知極有可能是電信詐騙后，營業(yè)廳所有的工作人員都圍了上來，給王先生講解以往的'相似案例，耐心勸導(dǎo)他，最終王先生幡然醒悟，放棄了轉(zhuǎn)賬并連連道謝：“老百姓掙錢不容易，感謝農(nóng)商行這些同事的熱心幫助，這世上還是好人多�！�
近年來，濰坊農(nóng)商銀行積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，切實(shí)履行“金融衛(wèi)士”職責(zé)，組織紅馬甲志愿服務(wù)隊(duì)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村莊，開展防范電信詐騙、防范非法集資系列宣講活動(dòng)，不斷提高群眾反詐騙能力，切實(shí)保障客戶資金安全，為老百姓守好“錢袋子”。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)13
近日，因疫情影響，浦發(fā)銀行重慶分行多家網(wǎng)點(diǎn)開啟了“暫停營業(yè)，居家辦公”的工作模式，但各項(xiàng)業(yè)務(wù)并未停止。居家辦公期間，浦發(fā)銀行永川支行員工通過電話、微信方式協(xié)助客戶堵截了3萬元電信詐騙資金損失。
經(jīng)了解，伍某為個(gè)體經(jīng)營戶，因急需資金，通過抖音鏈接添加了自稱浦發(fā)銀行貸款客服人員的微信，并在其指導(dǎo)下下載了浦發(fā)銀行APP。伍某稱，為完成貸款賬戶激活，自己已按客服指導(dǎo)通過農(nóng)行及建行轉(zhuǎn)賬3萬多元至對(duì)方指定個(gè)人賬戶。伍某表示客服將工作證件已發(fā)至微信，貸款流程也講述清楚，并且客服指導(dǎo)下載的'“浦發(fā)銀行APP”能看到已轉(zhuǎn)入的3萬多元資金，貸款審批僅差最后一步，故希望該行能及時(shí)完成開卡和轉(zhuǎn)賬，以便盡快完成放款。
聽到這里，該行員工憑借工作經(jīng)驗(yàn)，意識(shí)到這是一起典型的電信詐騙案件，通過對(duì)伍某進(jìn)一步的細(xì)致講解，讓其意識(shí)到了事情的嚴(yán)重性。在支行員工幫助下，伍某停止了本次匯款并報(bào)警，避免了3萬元資金損失。
通過此真實(shí)電信詐騙案例看出，一是不法分子冒用銀行名義，抓住受害者急需資金的迫切心理，誘導(dǎo)受害者點(diǎn)擊虛假鏈接，下載虛假APP，再以各種理由指導(dǎo)客戶將資金轉(zhuǎn)入指定的不法賬戶，并誤導(dǎo)客戶通過虛假APP能查看自己轉(zhuǎn)入的資金，讓客戶信以為真，一步步掉入圈套。
二是利用假銀行APP伎倆。本案例是明顯的利用假銀行APP實(shí)施電信詐騙的伎倆，下載的虛假銀行APP看起來非常逼真，客戶從表面上很難判斷其真假，讓客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有所松懈。
疫情停業(yè)期間，該行員工居家辦公，仍積極協(xié)助客戶解決問題，憑借敏銳的判斷力協(xié)助客戶避免了資金損失，得到了客戶高度認(rèn)可。
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