醫(yī)院公務(wù)卡管理制度

醫(yī)院公務(wù)卡管理制度

　　在不斷進(jìn)步的社會中，各種制度頻頻出現(xiàn)，制度是國家法律、法令、政策的具體化，是人們行動的準(zhǔn)則和依據(jù)。想學(xué)習(xí)擬定制度卻不知道該請教誰？以下是小編收集整理的醫(yī)院公務(wù)卡管理制度，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　第一章總則

　　第一條為進(jìn)一步深化和完善國庫集中支付制度改革，促進(jìn)銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展，減少現(xiàn)金支付結(jié)算，加強財政監(jiān)督，方便預(yù)算單位用款，根據(jù)《******財政國庫管理制度改革實施方案》（*****）、《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》（銀發(fā)[1999]17號）和《中央預(yù)算單位公務(wù)卡管理暫行辦法》（財庫[20xx]63號）等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱公務(wù)卡，是指經(jīng)***醫(yī)院審核同意，以單位工作人員個人名義開立、持有，主要用于日常公務(wù)支出和財務(wù)報銷業(yè)務(wù)的銀行信用卡。工作人員是指在編職工，不含離退休、長期病退和臨時人員。

　　第三條公務(wù)卡實行“一人一卡”實名制管理，公務(wù)卡持有人（以下統(tǒng)稱持卡人）自行保管公務(wù)卡卡片和密碼。規(guī)范使用公務(wù)卡辦理公務(wù)支出的支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并及時向所在單位財務(wù)部門申請辦理報銷手續(xù)。

　　第四條我院財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)中原使用現(xiàn)金結(jié)算的公用經(jīng)費支出，包括辦公費、印刷費、差旅費、會議費、招待費等有關(guān)商品和服務(wù)的零星購買支出應(yīng)使用公務(wù)卡結(jié)算。

　　第五條公務(wù)卡實行免費開卡、免收年費、免費短信提示、免擔(dān)保和到期免費換卡，具有一般銀行貸記卡的其他功能，享受發(fā)卡銀行與銀聯(lián)的各項優(yōu)惠活動。

　　第六條實行公務(wù)卡制度不改變我院先行財務(wù)管理制度和財務(wù)報賬規(guī)定。

　　第二章公務(wù)卡使用和日常管理

　　第七條我院公務(wù)卡發(fā)卡銀行為***銀行，實行公務(wù)卡結(jié)算后，原則上不再使用現(xiàn)金結(jié)算。

　　第八條持有公務(wù)卡的職工，應(yīng)當(dāng)妥善保管公務(wù)卡，規(guī)范使用公務(wù)卡辦理公務(wù)支出的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　第九條公務(wù)卡密碼和安全均由持卡人負(fù)責(zé)保管，遺失造成經(jīng)濟損失，按照持卡人于發(fā)卡銀行的領(lǐng)用合約或服務(wù)協(xié)議的相關(guān)規(guī)定處理。

　　第十條各科室在工作人員新增或調(diào)動、退休時，應(yīng)當(dāng)及時組織辦理公務(wù)卡的申領(lǐng)或停止使用等手續(xù)。涉及公務(wù)卡的增減及賬號、信用額度等信息變動時，財務(wù)處應(yīng)當(dāng)及時通知***銀行維護公務(wù)卡支持系統(tǒng)。

　　第十一條公務(wù)卡涉及到的有關(guān)信息維護、財務(wù)報銷、銀行劃款和動態(tài)監(jiān)控等業(yè)務(wù)，通過***銀行提供的公務(wù)卡支持系統(tǒng)輔助辦理。財務(wù)科應(yīng)當(dāng)依托公務(wù)卡支持系統(tǒng)，認(rèn)真審核公務(wù)卡報銷事項。對于批準(zhǔn)報銷的公務(wù)卡消費支出，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定時間，辦理向公務(wù)卡的資金還款手續(xù)。

　　第十二條公務(wù)卡主要用于公務(wù)支出的支付結(jié)算。公務(wù)支出發(fā)生后，由持卡人及時向所在單位財務(wù)部門申請辦理報銷手續(xù)；公務(wù)卡也可用于個人支付結(jié)算業(yè)務(wù)，但不得辦理財務(wù)報銷手續(xù)，單位不承擔(dān)私人消費行為引致的一切責(zé)任。

　　第十三條公務(wù)卡的信用額度由醫(yī)院根據(jù)銀行卡管理規(guī)定和業(yè)務(wù)需要，與發(fā)卡行協(xié)商設(shè)定。原則上每張公務(wù)卡的信用額度不超過5萬元、不少于2萬元，調(diào)增信用額度須事前征得醫(yī)院財務(wù)部門同意。持卡人在規(guī)定的信用額度和免息還款期內(nèi)先支付，后還款。

　　第十四條持卡人對公務(wù)消費支出發(fā)生疑義，可按發(fā)卡行的相關(guān)規(guī)定等提出交易查詢。

　　第三章公務(wù)卡支付管理

　　第十五條對于辦公費、印刷費以及差旅、會議、購買等公務(wù)支出，使用公務(wù)卡結(jié)算的，應(yīng)在公務(wù)卡授信額度內(nèi)，先通過公務(wù)卡刷卡支付，并須取得發(fā)票等財務(wù)報銷憑證和有關(guān)公務(wù)卡刷卡憑證（即POS機簽購單，下同）。持卡人對于公務(wù)支出有事前審批要求的，持卡人應(yīng)事先按要求履行相關(guān)審批手續(xù)。

　　第十六條特殊情況下公務(wù)卡信用額度不能滿足公務(wù)支付需要時，持卡人可通過單位財務(wù)部門提前向發(fā)卡行申請臨時增加信用額度，增加的額度和使用期限等具體事項，按照發(fā)卡行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第十七條持卡人在執(zhí)行公務(wù)中原則上不允許通過公務(wù)卡提取現(xiàn)金。確有特殊需要，應(yīng)先經(jīng)單位財務(wù)部門批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)的提現(xiàn)業(yè)務(wù)，提現(xiàn)手續(xù)費等費用由持卡人承擔(dān)。

　　第四章公務(wù)卡財務(wù)報銷管理

　　第十八條持卡人辦理公務(wù)卡消費支出報銷時，必須提供有關(guān)財務(wù)報銷憑證（發(fā)票等）及公務(wù)卡刷卡憑證，報銷程序按醫(yī)院內(nèi)部財務(wù)管理規(guī)定執(zhí)行。因報銷不及時造成的罰息、滯納金等相關(guān)費用，以及由此帶來的對個人資信影響等責(zé)任，屬于個人原因的，由持卡人承擔(dān)。

　　第十九條持卡人辦理公務(wù)卡消費支出報銷業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照財務(wù)處規(guī)定的報銷審核制度填寫報銷審批單和公務(wù)卡報銷憑證，并附有發(fā)票、明細(xì)清單、銀行刷卡POS單等有關(guān)財務(wù)報銷憑證，按照醫(yī)院內(nèi)部審核程序報請審批。

　　第二十條單位財務(wù)人員登陸財政國庫集中支付公務(wù)卡支持系統(tǒng)，根據(jù)持卡人提供的卡號、交易日期和消費金額等信息，查詢核對公務(wù)消費的真實性，審核確認(rèn)后批準(zhǔn)報銷；對不符合報銷條件的，有權(quán)全部或部分不予報銷，對不予報銷的部分由持卡人自行償還。

　　第二十一條醫(yī)院財務(wù)人員對批準(zhǔn)報銷的公務(wù)支出，按以下程序在公務(wù)卡支持系統(tǒng)中辦理報銷還款手續(xù)：

　�。ㄒ唬┽t(yī)院錄入“報銷金額”、“支出經(jīng)濟分類科目”、“支付摘要”等信息，選擇對應(yīng)的用款計劃，匯總生成《財政授權(quán)支付憑證》，以電子文檔形式提交發(fā)卡行。

　�。ǘ�）醫(yī)院通過公務(wù)卡支持系統(tǒng)，編制“還款明細(xì)表”，并以電子文檔形式將“還款明細(xì)表”提交發(fā)卡行。

　�。ㄈ�）醫(yī)院簽發(fā)銀行支付憑證（支票等），附加蓋單位財務(wù)公章的“還款明細(xì)表”，通知發(fā)卡行向指定的公務(wù)卡還款。預(yù)算單位簽發(fā)授權(quán)支付指令時，支付憑證的收款人要素填寫公務(wù)卡代理銀行提供的還款賬戶。

　　第二十二條“還款明細(xì)表”電子信息與紙質(zhì)信息必須確保一致。醫(yī)院提交發(fā)卡行的“還款明細(xì)表”必須從公務(wù)卡支持系統(tǒng)直接打印，不得使用另行編輯或下載修改的“還款明細(xì)表”。

　　第二十三條代理銀行根據(jù)醫(yī)院簽發(fā)的支付指令和“還款明細(xì)表”等信息，于收到支付指令的當(dāng)日，將資金分解到公務(wù)卡賬戶。

　　第二十四條發(fā)卡行應(yīng)以紙質(zhì)或電子形式按月向預(yù)算單位提供公務(wù)卡報銷信息對賬單。對賬單格式區(qū)分預(yù)算科目（功能分類），按日期、姓名、卡號、報銷金額、退回金額等內(nèi)容編制。

　　第二十五條因向供應(yīng)商退貨等原因?qū)е乱褕箐N資金退回公務(wù)卡的，持卡人應(yīng)及時將相應(yīng)款項退回所在單位財務(wù)部門，并由單位財務(wù)部門及時退回零余額賬戶。持卡人退款的財務(wù)審核手續(xù)按所在單位內(nèi)部財務(wù)制度規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十六條持卡人對于應(yīng)由單位報銷的公務(wù)卡消費支出，必須在發(fā)卡行規(guī)定的免息還款期內(nèi)到單位財務(wù)部門報銷。因個人報銷不及時造成的罰息、滯納金等相關(guān)費用，由持卡人承擔(dān)；因單位報銷不及時造成的利息等費用，以及由此帶來的對個人資信影響等責(zé)任，由單位承擔(dān)。

　　第二十七條有以下情形之一的，所產(chǎn)生的費用由持卡人個人承擔(dān)，不予報銷：一、使用公務(wù)卡用于個人消費部分；二、報銷費用與提供的報銷憑證、公務(wù)卡消費刷卡機（POS機）小票不符的；三、持卡人透支消費所產(chǎn)生的手續(xù)費、利息等；四、因個人原因，持卡人未能在公務(wù)卡免息還款日前申報報銷所產(chǎn)生的罰息和滯納金等；五、因持卡人個人保管不慎或遺失等原因，導(dǎo)致公務(wù)卡被盜所刷的支出和損失；六、其他不符合財務(wù)管理規(guī)定和要求或超出消費標(biāo)準(zhǔn)的消費。

　　第二十八條公務(wù)卡報銷時限

　　第二十九條確因工作需要，持卡人不能在規(guī)定的免息還款期內(nèi)返回單位辦理報銷手續(xù)的，可由持卡人或其所在單位相關(guān)人員向單位財務(wù)部門提供持卡人姓名、交易日期和每筆交易金額的明細(xì)信息，辦理相關(guān)借款手續(xù)，經(jīng)財務(wù)部門審核批準(zhǔn)，于免息還款期之前，先將資金轉(zhuǎn)入公務(wù)卡，持卡人返回單位后按****個工作日內(nèi)補辦報銷手續(xù)。

　　第三十條為避免因特殊原因，公務(wù)卡還款不及時，給持卡人產(chǎn)生透支利息，滯納金以及個人不良信用記錄等，建議持卡人將本人工資卡（屬借記卡，不能透支）作為公務(wù)卡制定自動轉(zhuǎn)款還款賬戶，實在不能及時報銷還款時，授權(quán)發(fā)卡行在到期還款日當(dāng)天，從個人工資卡自動扣劃公務(wù)卡的應(yīng)還金額（到期還款日當(dāng)天，工資卡應(yīng)有足夠余額），事后再按正常報銷程序辦理報銷領(lǐng)款手續(xù)。

　　第三十一條預(yù)算單位辦理公務(wù)卡報銷和資金退回等業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理，按現(xiàn)行會計處理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。銀行簽章返回的“還款明細(xì)單”等應(yīng)作為原始憑證隨報銷憑證裝訂歸檔。

　　第五章管理職責(zé)

　　第三十二條財務(wù)部門主要管理職責(zé)：

　�。ㄒ唬┴�(fù)責(zé)公務(wù)卡支付系統(tǒng)日常維護，及時向人事科了解在編人員新增、調(diào)動退休或賬戶信息發(fā)生變動等信息；

　�。ǘ�）審核持卡人提請報銷的公務(wù)卡消費信息，及時辦理公務(wù)卡報銷還款業(yè)務(wù)，做好財務(wù)處理，并按月與發(fā)卡行就公務(wù)卡報銷還款情況進(jìn)行對賬；

　�。ㄈ�）保證符合公務(wù)卡報銷規(guī)定的資金全額打入持卡人公務(wù)卡，協(xié)助發(fā)卡行催告公務(wù)卡持卡人還款工作，不承擔(dān)公務(wù)卡還款資金不足等情況造成的對賬或其他責(zé)任；

　�。ㄋ模┨厥馇闆r下，持卡人公務(wù)卡信用額度不能滿足公務(wù)卡支付需求時，經(jīng)財政部門和分管領(lǐng)導(dǎo)審批后，向發(fā)卡行申請臨時增加信用額度；

　�。ㄎ澹﹨f(xié)助辦理公務(wù)卡新卡和補卡工作；

　�。�六）配合上級財政部門做好公務(wù)卡監(jiān)督管理等工作；

　�。ㄆ撸┡浜习l(fā)卡行做好公務(wù)卡相關(guān)知識宣傳和培訓(xùn)工作；

　�。ò耍﹪�(yán)禁將非本單位工作人員納入公務(wù)卡管理范圍，違規(guī)辦公務(wù)卡報銷業(yè)務(wù)或查詢、泄露持卡人的私人交易信息。

　　第三十三條公務(wù)卡持卡人的職責(zé)：

　�。ㄒ唬┕珓�(wù)卡實質(zhì)上是個人在銀行辦理的貸記卡，涉及個人信譽資質(zhì)高低，要本著誠實守信和對自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，保管使用好信用卡；

　　（二）須妥善保管卡片和密碼，并承擔(dān)因個人保管不善等原因引起的一切損失；

　�。ㄈ�）公務(wù)卡消費時要保留好個人簽名的消費交易憑條（POS機小票）和相應(yīng)發(fā)票等原始憑證，以備報銷使用；

　�。ㄋ模┮騻�人報銷不及時造成的罰息、滯納金等費用，由持卡人承擔(dān)；在發(fā)卡行規(guī)定的免息還款日前若無法完成報銷還款流程，由持卡人自行還款，承擔(dān)不及時和不完全還款的全部責(zé)任；

　�。ㄎ澹┮蛘{(diào)離、退休、辭職等原因離開本單位，要向財務(wù)科報告，及時清理并妥善處理公務(wù)卡項下債權(quán)債務(wù)；

　　（六）對消費交易發(fā)生疑義，可按發(fā)卡行規(guī)定向發(fā)卡行提出交易查詢；

　　（七）嚴(yán)禁持卡人違規(guī)使用公務(wù)卡、惡意支付或?qū)⒎枪珓?wù)支持用于公務(wù)報銷，由此產(chǎn)生的一切后果由本人負(fù)責(zé)；

　　（八）遵守國家關(guān)于銀行卡使用管理規(guī)定的法律法規(guī)和單位規(guī)定，規(guī)范使用公務(wù)卡。

　　第三十四條持卡人所在部門負(fù)責(zé)人管理職責(zé)：

　　（一）審核本部門持卡人公務(wù)支出的真實性，并負(fù)責(zé)審批；

　�。ǘ�）督促本部門持卡人及時辦理公務(wù)卡公務(wù)消費支出的財務(wù)報銷手續(xù)。

　　第三十五條發(fā)卡行主要職責(zé)

　�。ㄒ唬﹥冬F(xiàn)中標(biāo)方案中的條款，結(jié)合醫(yī)院年公務(wù)卡的管理使用要求，制定與之對接的申報、使用、結(jié)算流程，并提供相應(yīng)的技術(shù)服務(wù)；

　�。ǘ�）在符合規(guī)定的范圍內(nèi)為醫(yī)院提供優(yōu)惠服務(wù)，及時公布和兌現(xiàn)承諾的公務(wù)卡服務(wù)優(yōu)惠措施，做好公務(wù)卡相關(guān)知識宣傳工作，并及時解決公務(wù)卡使用中出現(xiàn)的問題；

　�。ㄈ�）根據(jù)醫(yī)院的用卡環(huán)境要求，積極擴大銀行卡機具布設(shè)范圍，及時提供財務(wù)報銷相關(guān)的銀行卡消費數(shù)據(jù)信息，注意保密；

　　（四）為醫(yī)院職工辦理公務(wù)卡；為公務(wù)卡報銷、審核與支付還款業(yè)務(wù)提供及時、準(zhǔn)確、規(guī)范、便捷的服務(wù)；

　�。ㄎ澹┺k卡、開卡、掛失、補卡和換卡均免費，免收年費、免擔(dān)保；

　�。�六）與醫(yī)院協(xié)商設(shè)定公務(wù)卡信用額度，為持卡人提供公務(wù)卡使用、掛失、注銷等方面的便捷優(yōu)質(zhì)服務(wù)，并及時向持卡人反饋資金還款情況。

　　第六章附則

　　第三十六條本制度由財務(wù)科負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十七條本辦法由發(fā)行之日起開始執(zhí)行。

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