2016上半年反洗錢(qián)工作情況如何?下半年又有何計(jì)劃?以下是PINCAI小編收集的關(guān)于《2016上半年反洗錢(qián)工作總結(jié)及計(jì)劃》的文章，歡迎閱讀了解!
篇一：2016上半年反洗錢(qián)工作總結(jié)及計(jì)劃
我們要從思想上認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)變的必要性，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的監(jiān)管理念，向風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管原則轉(zhuǎn)型。這對(duì)我市反洗錢(qián)監(jiān)管工作是一項(xiàng)重大的挑戰(zhàn)，我們要提高認(rèn)識(shí)、全力以赴、貫徹落實(shí)，重點(diǎn)做好以下幾方面工作。
(一) 、積極配合征信部門(mén)做好機(jī)構(gòu)信用代碼的推廣工作。 機(jī)構(gòu)信用代碼今年上半年將在人民銀行系統(tǒng)推廣實(shí)施， 當(dāng)前會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門(mén)要積極配合征信部門(mén)做好推廣工作， 推動(dòng)機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢(qián)領(lǐng)域的應(yīng)用。
(二) 、注重現(xiàn)場(chǎng)檢查針對(duì)性，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查工作效能。 今年現(xiàn)場(chǎng)檢查思路必須 "轉(zhuǎn)型"即從屬地監(jiān)管向法人監(jiān)管轉(zhuǎn)變，從規(guī)則為本向風(fēng)險(xiǎn)為本轉(zhuǎn)變。這樣就要求大家重點(diǎn)做好對(duì)本轄區(qū)高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)和高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)檢查， 檢查的重點(diǎn)放在農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等地方類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。根據(jù)上級(jí)"法人主體監(jiān)管"要求今年對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)暫緩現(xiàn)場(chǎng)檢查， 檢查保險(xiǎn)公司機(jī)構(gòu)須事先報(bào)備中心支行，由中心支行統(tǒng)一牽頭組織。在檢查組織管理上應(yīng)進(jìn)一步增加現(xiàn)場(chǎng)檢查的計(jì)劃性和審慎性，確保反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作合法、有效。二是在檢查方法上充分體現(xiàn)靈活性和技巧性，在進(jìn)一步規(guī)范金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的同時(shí)，有針對(duì)地尋找金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞。三是牢固樹(shù)立嚴(yán)格依法行政的意識(shí)，嚴(yán)防執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)反洗錢(qián)處罰的嚴(yán)肅性。四是做好反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的跟蹤檢查工作，實(shí)地了解和查看被查金融機(jī)構(gòu)對(duì)存在的問(wèn)題的整改情況。
(三)、根據(jù)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)管理辦法，大力推行現(xiàn)場(chǎng)走訪(fǎng)制度。 全市人民銀行要依據(jù)《中國(guó)人民銀行呂梁中心支行反洗錢(qián)督導(dǎo) 》管理辦法(試行)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)情況進(jìn)行不定期現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與指導(dǎo)�，F(xiàn)場(chǎng)走訪(fǎng)工作應(yīng)突出靈活性和有效性，對(duì)在金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)走訪(fǎng)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)采取相應(yīng)措施給予輔導(dǎo)與幫助。預(yù)防因機(jī)制不健全督促不到位可能引起的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
(四)、進(jìn)一步加強(qiáng)縣(市)支行反洗錢(qián)工作力度。 據(jù)調(diào)查了解，由于系統(tǒng)建設(shè)及人員等因素， 呂梁市轄區(qū)各縣(市)支行中，反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況不盡如人意。因此，今年太原中支出臺(tái) ，了《進(jìn)一步加強(qiáng)縣(市)人民銀行反洗錢(qián)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》《意見(jiàn)》從提高認(rèn)識(shí)、人員配備、完善內(nèi)控、加強(qiáng)監(jiān)管等方面提出具體而詳盡的要求，進(jìn)一步指導(dǎo)、督促縣(市)人民銀行反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。各縣市支行應(yīng)積極行動(dòng)起來(lái)，首先進(jìn)一步深入學(xué)好《反洗錢(qián)法》及相關(guān)的配套法規(guī)辦法，組織好本轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)培訓(xùn)工作，在規(guī)則許可的前提下做好基層反洗錢(qián)工作。
(五)、建立反洗錢(qián)宣傳長(zhǎng)效工作機(jī)制。 我省從××××年提出設(shè)立反洗錢(qián)宣傳日的思路，確定每年 7 月 14日為"全省金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)集中宣傳日" 。這種集中的宣傳方式形式單一，不具有持續(xù)性，實(shí)際效果一般。今年我們將根據(jù)《山西省金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳長(zhǎng)效機(jī)制工作指引》，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合本行業(yè)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、本機(jī)構(gòu)自身的業(yè)務(wù)實(shí)際，將反洗錢(qián)宣傳工作融入金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，從而逐步建立和形成反洗錢(qián)宣傳常態(tài)化、標(biāo)準(zhǔn)化的工作機(jī)制。
(六)、加強(qiáng)反洗錢(qián)信息調(diào)研和隊(duì)伍建設(shè)。 立足實(shí)際，開(kāi)展反洗錢(qián)領(lǐng)熱點(diǎn)問(wèn)題研究，從反洗錢(qián)角度研究大額現(xiàn)金管理措施，開(kāi)展大額現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)分析和政策建議，深入了解金融機(jī)構(gòu)及客戶(hù)對(duì)大額現(xiàn)金存取管理制度的修改需求，為《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》修改提出建議。年內(nèi)將針對(duì)性下發(fā)調(diào)研提綱，指導(dǎo)各縣(市)支行完成調(diào)研工作。今后將繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)隊(duì)伍培訓(xùn)力度，學(xué)習(xí)《人民銀行反洗錢(qián)核心業(yè)務(wù)》標(biāo)準(zhǔn)化課程，提升反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。加強(qiáng)反洗錢(qián)隊(duì)伍管理，加強(qiáng)對(duì)行政權(quán)力的約束，爭(zhēng)取建立一支清正廉潔、 業(yè)務(wù)精湛、作風(fēng)扎實(shí)的反洗錢(qián)隊(duì)伍。
篇二：2016上半年反洗錢(qián)工作總結(jié)及計(jì)劃
2016年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2016年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)�，F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí)。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行2016年反洗錢(qián)工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧2016年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行2016年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共XX人次參加了會(huì)議。
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。
三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢(qián)知識(shí)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)
一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件，重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查;2016年5月12日到2016年6月18日內(nèi)控稽核部對(duì)四家支行反洗錢(qián)相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢(qián)工作專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)
四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)
一是定點(diǎn)宣傳。2016年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了2016年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料75多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。
三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。
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