分級基金凈值應該如何看

分級基金凈值應該如何看

分級基金披露，其最新凈值數(shù)據為0.517元，而作為兩級份額之一的瑞福進取再創(chuàng)新低。不過，作為創(chuàng)新型基金產品，瑞福進取屬于二級市場交易型產品，其參考凈值并不能完全真實地反映其損益，主要還看其二級市場交易價格。而瑞福分級基金作為一個整體，其份額凈值才更真實。 

　　統(tǒng)計顯示，9月17日，瑞福進取二級市場收盤價為0.563元，其當天溢價率達到92.8%，已經逼近100%的大關。照此計算，瑞福進取豈不是損失超過70%？對此，市場人士認為有失偏頗，因為瑞福進取流通性不是通過申購贖回實現(xiàn)的，是通過二級市場交易實現(xiàn)的，其交易價格變動才真正關系到投資人的損益。數(shù)據顯示，今年1月2日以二級市場收盤價買入瑞福進取的投資者，如果一直持有到9月17日收盤，其復權后的實際損失為-44.03%。 考試大收集整理

　　作為創(chuàng)新型分級基金，瑞福進取參考凈值與其他開放式基金的凈值有很大不同，參考凈值屬于模擬當期清算值，是假設公布參考凈值當日，瑞福進取基金實現(xiàn)到期清算，但實際上這應該是2012年才發(fā)生的事情。目前瑞福進取的參考凈值偏低，正是因為瑞福分級基金啟動了有限本金保護機制，瑞福進取以當初的分紅額0.225元去彌補瑞福優(yōu)先的損失，其凈值被相應扣除了0.225元，因此變得更低。

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