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日本的商業(yè)模式
商業(yè)模式（一）：日本綜合商社模式研究
趙梅陽(yáng)
日本綜合商社是集貿(mào)易、產(chǎn)業(yè)、金融及信息等為一體的，具備為客戶提供綜合服務(wù)的大型跨國(guó)公司。綜合商社是產(chǎn)生于19世紀(jì)末的日本，成長(zhǎng)和發(fā)展于二戰(zhàn)之后。綜合商社是一種特殊形態(tài)的跨國(guó)公司，與制造業(yè)跨國(guó)公司不同之處在于，制造業(yè)跨國(guó)公司以產(chǎn)品生產(chǎn)與加工為主，向前或向后進(jìn)入銷售領(lǐng)域，以及橫向進(jìn)入其它行業(yè)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)多元化；綜合商社將貿(mào)易功能、產(chǎn)業(yè)功能、金融功能和信息功能融合起來，形成一種大型經(jīng)營(yíng)綜合體。綜合商社的成功運(yùn)作一方面需要政府的支持、商業(yè)銀行的配套發(fā)展，另一方面與企業(yè)本身及市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的完善有重要關(guān)系。在日本，一般指三井財(cái)團(tuán)、三菱財(cái)團(tuán)、住友財(cái)團(tuán)、丸紅財(cái)團(tuán)、伊藤忠財(cái)團(tuán)，因?yàn)檫@幾個(gè)財(cái)團(tuán)控制了日本大部分的大型生產(chǎn)企業(yè)及貿(mào)易公司，掌握了日本各類產(chǎn)業(yè)的命脈，是日本五大綜合商社。
一、日本綜合商社優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)
優(yōu)勢(shì)一，提供綜合性服務(wù)，綜合商社集各種功能于一身，為中小型企業(yè)，包括大型企業(yè)進(jìn)出口和發(fā)展跨國(guó)經(jīng)營(yíng)提供綜合性的一體化服務(wù)。綜合商社能夠提供信息、技術(shù)和設(shè)備、原材料、資金，提供從運(yùn)輸?shù)戒N售的各種服務(wù)，還能夠幫助并直接參與中小企業(yè)在國(guó)外開發(fā)資源和設(shè)廠等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
優(yōu)勢(shì)二：獲取規(guī)模經(jīng)濟(jì)，綜合商社開展跨國(guó)經(jīng)營(yíng)，建立遍及世界的銷售網(wǎng)點(diǎn)、信息網(wǎng)點(diǎn)、金融網(wǎng)點(diǎn)和生產(chǎn)基地，進(jìn)一步強(qiáng)化了它所擁有的各種功能。這樣，綜合商社便以它自身為中心，將國(guó)內(nèi)眾多的中小型企業(yè)帶入全球市場(chǎng)的廣闊經(jīng)營(yíng)空間；通過擁有可靠穩(wěn)定的供貨來源，多元化的范圍經(jīng)營(yíng)以及大批量進(jìn)出口業(yè)務(wù)獲得的規(guī)模經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)。
二、經(jīng)營(yíng)綜合商社所必需的先決條件
一方面需要政府強(qiáng)有力的支持，綜合商社對(duì)商業(yè)銀行的配套發(fā)展要求較高，存在相互依賴的關(guān)系，銀行商業(yè)化程度，將直接影響綜合商社的發(fā)展。商社的內(nèi)外貿(mào)綜合能力與生產(chǎn)能力的結(jié)合，綜合商社以貿(mào)易為主，最大特點(diǎn)在于其“綜合”能力，不論是在外貿(mào)公司的基礎(chǔ)上建立商社，還是在內(nèi)貿(mào)公司的基礎(chǔ)上建立商社，都不能只顧其一。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系真正建立的程度，對(duì)于綜合商社的發(fā)展起到制約作用。
三、綜合商社在財(cái)團(tuán)中擔(dān)任的角色
綜合商社作為財(cái)團(tuán)的貿(mào)易出口，通過產(chǎn)品的供銷為財(cái)團(tuán)提供“貿(mào)、工、銀”一體化的樞紐作用。其中主辦銀行扮演著父親的角色，決定成員的血緣關(guān)系和姓氏歸屬，是家庭成員穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)來源。綜合商社扮演了母親的角色，她負(fù)責(zé)生育兒女（眾多制造業(yè)），照顧家庭成員的起居，對(duì)孩子的教育和成長(zhǎng)施加影響，為子女長(zhǎng)大后外出求學(xué)與發(fā)展謀劃（獲得情報(bào)），甚至為子女選擇對(duì)象和操辦婚嫁（創(chuàng)辦合資企業(yè)）�！敝圃炱髽I(yè)相當(dāng)于財(cái)團(tuán)家族的子女角色。
商業(yè)模式（一）：日本綜合商社模式研究
四、綜合商社的內(nèi)部分工
為應(yīng)對(duì)貿(mào)易空間不斷萎縮的威脅，日本綜合商社將單純貿(mào)易功能擴(kuò)展成多元化能體系。
五、綜合商社的內(nèi)部流通企業(yè)發(fā)展空間
綜合商社內(nèi)部流通企業(yè)主要憑借中間差價(jià)、穩(wěn)定供應(yīng)和牢固關(guān)系獲得發(fā)展空間。綜合商社內(nèi)部流通企業(yè)的生存與發(fā)展一方面獲取中間的差價(jià),其次是獲得“穩(wěn)定的批發(fā)量”，因此必須與上下游廠商建立牢靠的關(guān)系。體現(xiàn)在：
1、與銀行、金融機(jī)構(gòu)結(jié)為良好的關(guān)系。
2、依靠自己的存款信譽(yù),投資、參股、貸款獲得融資能力。
3、向上游的制造商提供融資上的信譽(yù)，使上游拓寬了資本金的來源，逐步依賴綜合商社的融資渠道。
4、拿下“獨(dú)家經(jīng)銷權(quán)”。
5、布局、成立系列“專營(yíng)機(jī)構(gòu)”，用貸款、齊全的品種、優(yōu)惠的價(jià)格等手段支配、影響下游的專業(yè)零售商。
6、把零售商納于綜合商社的體系。
綜合商社為生產(chǎn)提供穩(wěn)定的原材料，金融機(jī)構(gòu)為之提供金融支持。綜合商社是以貿(mào)易活動(dòng)為主的商業(yè)資本，它的存在不僅為大企業(yè)集團(tuán)的生產(chǎn)活動(dòng)發(fā)揮著潤(rùn)滑劑的作用，而且還發(fā)揮著對(duì)內(nèi)外貿(mào)易的`主渠道作用，是日本企業(yè)集團(tuán)良性運(yùn)作的一支主導(dǎo)力量。在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)，綜合商社的主要作用之一就是為企業(yè)集團(tuán)的生產(chǎn)企業(yè)提供穩(wěn)定的生產(chǎn)原材料，以保證它們的生產(chǎn)需要，同時(shí)也為所屬企業(yè)的產(chǎn)品提供銷售市場(chǎng)，即作為企業(yè)集團(tuán)產(chǎn)銷的中間環(huán)節(jié)，為企業(yè)集團(tuán)的產(chǎn)銷活動(dòng)發(fā)揮主導(dǎo)作用，進(jìn)而在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)形成了以綜合商社為中心的產(chǎn)、供、銷有效連接的網(wǎng)絡(luò)。
這樣，不僅保障了生產(chǎn)企業(yè)的生產(chǎn)資本全力從事生產(chǎn)活動(dòng)，而且還以其獨(dú)特的商業(yè)資本功能為生產(chǎn)企業(yè)不斷開拓市場(chǎng)。企業(yè)集團(tuán)內(nèi)這種相對(duì)穩(wěn)定的產(chǎn)銷網(wǎng)絡(luò)化，還有賴于它們之間建立起來的相對(duì)穩(wěn)定的業(yè)務(wù)關(guān)系，而這種關(guān)系還主要表現(xiàn)在它們之間通過相互持股而建立起來的系列化的企業(yè)群體關(guān)系。金融機(jī)構(gòu)是以資金經(jīng)營(yíng)為主體的企業(yè)，是綜合商社中保障“輸血”功能的機(jī)構(gòu)，是支撐綜合商社正常運(yùn)行和不斷發(fā)展的不可缺少的支柱企業(yè)，都擁有一家穩(wěn)定的所屬大型金融機(jī)構(gòu)在支持本企業(yè)集團(tuán)的發(fā)展。
六、綜合商社的主要金融業(yè)務(wù)
綜合商社金融功能表現(xiàn)形式體現(xiàn)為企業(yè)之間的商業(yè)信用、多方的投融資及廣泛開展融資性和經(jīng)營(yíng)性的租賃業(yè)務(wù)。
1、 在企業(yè)間廣泛應(yīng)用商業(yè)信用。綜合商社是流通企業(yè)，在與眾多企業(yè)建立貿(mào)易關(guān)系時(shí)自然會(huì)發(fā)生信用關(guān)系，這種信用關(guān)系是以商社為中心來進(jìn)行的，商社向自己的貿(mào)易伙伴企業(yè)提供商品的賒購(gòu)、賒銷、票據(jù)的支付和接受、延期付款信用等，成為賣方和買方之間從事企業(yè)信用業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，解決其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所需的大部分周轉(zhuǎn)資金，保證再生產(chǎn)的順利進(jìn)行。
2、 多方進(jìn)行投資及融資。投資和融資活動(dòng)是綜合商社金融功能的主要內(nèi)容，其活動(dòng)分為國(guó)內(nèi)及國(guó)外兩部分。綜合商社的國(guó)內(nèi)投資與融資，有的是單純地為了獲得利息和股息，有的是在新興行業(yè)中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資以先行占領(lǐng)市場(chǎng)，有的是為了維護(hù)集團(tuán)企業(yè)之間的相互關(guān)系，有的是為了擴(kuò)大自身的融資能力，而更多的則是為了獲得生產(chǎn)企業(yè)產(chǎn)品銷售和原材料供應(yīng)的貿(mào)易代理權(quán)。為了抵消日元升值的不利影響，綜合商社進(jìn)一步加強(qiáng)了同國(guó)外壟斷企業(yè)的資本與業(yè)務(wù)聯(lián)系，幫助日本制成品重建成本競(jìng)爭(zhēng)的優(yōu)勢(shì)。為此，綜合商社轉(zhuǎn)向在海外創(chuàng)辦金融子公司，從事資金的籌措、使用及以匯率風(fēng)險(xiǎn)管理為主的各種風(fēng)險(xiǎn)管理等業(yè)務(wù)，從而促進(jìn)了商社金融業(yè)務(wù)向多元化發(fā)展。
3、 廣泛開展融資性和經(jīng)營(yíng)性租賃業(yè)務(wù)。綜合商社針對(duì)當(dāng)代科學(xué)技術(shù)的飛速發(fā)展、企業(yè)技術(shù)革新加快、產(chǎn)品生命周期縮短的特點(diǎn)，推動(dòng)了租賃業(yè)的發(fā)展，例如三菱商事的鉆石租賃、住友商事的住友租賃等。商社先通過自己的租賃公司與需要租用機(jī)器設(shè)備的承租人簽訂租賃合同，然后把機(jī)器設(shè)備賣給自己的租賃公司，租賃公司將其出租給承租人，并一次性將貸款支付給綜合商社，最后由租賃公司分期向承租人收取租金并提供一系列售后服務(wù)。
這種方式既不影響綜合商社總部的資金周轉(zhuǎn)，又相當(dāng)于給承租人一筆可觀的融資，從而拓展了業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)了與生產(chǎn)企業(yè)的合作關(guān)系。
七、綜合商社的金融資金來源
綜合商社金融功能中資金來源體現(xiàn)在自有銀行、政府貸款、國(guó)內(nèi)融資及國(guó)際融資四大渠道。
1、本綜合商社的銀行貸款和其他壟斷財(cái)團(tuán)的貸款。綜合商社從大財(cái)團(tuán)金融機(jī)構(gòu)借人資金占借人資金總額的25— 30％，其中又以1-2家大金融機(jī)構(gòu)借款居多。1974年以后受政府立法的影響，本財(cái)團(tuán)的借款比例下降到10％左右，而從其他財(cái)團(tuán)金融機(jī)構(gòu)分散借款比例之和超過10％，資金來源呈現(xiàn)出多元化的態(tài)勢(shì)。
2、 政府貸款。日本政府一方面通過日本銀行對(duì)商業(yè)銀行提供巨額貸款，使之能夠滿足綜合商社的資金需求，保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)；另一方面通過日本輸出人銀行和日本開發(fā)銀行向造船業(yè)、外貿(mào)業(yè)及制造重型機(jī)械的大公司提供出口低息長(zhǎng)期貸款，鼓勵(lì)企業(yè)出口和向海外投資。此外，日本政府戰(zhàn)后加強(qiáng)外匯管制，在對(duì)外貿(mào)易中特別在進(jìn)口國(guó)外產(chǎn)品時(shí)采取由國(guó)家統(tǒng)一分配外匯的方式優(yōu)先向壟斷企業(yè)提供外匯，以滿足他們購(gòu)買國(guó)外原料和部分產(chǎn)品之需。綜合商社利用這些資金大力開展企業(yè)間的信用活動(dòng)。
3、 在國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)上直接融資。直接融資是商社資金來源的重要補(bǔ)充，這包括：發(fā)行債券直接籌集資金；發(fā)行股票籌集主權(quán)資金；發(fā)行商業(yè)票據(jù)籌集長(zhǎng)期資金。
4、 從國(guó)際金融市場(chǎng)上籌措資金。由于在一些國(guó)家發(fā)行債券無需物資擔(dān)保、手續(xù)簡(jiǎn)便，因而綜合商社紛紛進(jìn)入國(guó)際金融市場(chǎng)籌資，用于企業(yè)合并與協(xié)作。另外，隨著日本跨國(guó)銀行國(guó)際化的發(fā)展，綜合商社海外業(yè)務(wù)擴(kuò)展得到有力支持，帶動(dòng)了其金融體系的國(guó)際化。綜合商社金融資金的來源，與其股權(quán)結(jié)構(gòu)有緊密聯(lián)系。日本綜合商社的股權(quán)結(jié)構(gòu)是一種貿(mào)易、實(shí)業(yè)、銀行環(huán)形持股的結(jié)構(gòu)，其最大的股東是金融機(jī)構(gòu)。日本綜合商社資產(chǎn)負(fù)債率都很高，主要靠借貸資金推動(dòng)貿(mào)易規(guī)模的擴(kuò)展。
八、綜合商社的進(jìn)出口業(yè)務(wù)的開展
綜合商社交易功能是組織發(fā)展進(jìn)出口業(yè)務(wù)，利用強(qiáng)大資金規(guī)模和情報(bào)網(wǎng)，吸引優(yōu)秀貿(mào)易人才，從而具有強(qiáng)大的進(jìn)出口功能。交易功能綜合商社的基本職能是組織發(fā)展進(jìn)出口業(yè)務(wù)，由于綜合商社的強(qiáng)大資金規(guī)模和遍布世界各地的情報(bào)網(wǎng)，以及吸引了大批的優(yōu)秀貿(mào)易人才，使得綜合商社具有強(qiáng)大的進(jìn)出口功能。綜合商社承擔(dān)的進(jìn)口，主要是與國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展密切相關(guān)的原材料、能源和資源如石油、煤炭、有色金屬，糧食等。綜合商社出口方面，商社將日本的成套設(shè)備、機(jī)電產(chǎn)品、汽車、精密機(jī)械大量外銷，可以說，綜合商社的外貿(mào)交易功能是日本貿(mào)易立國(guó)賴以存在的條件。在大力開展對(duì)外貿(mào)易的同時(shí)，綜合商社極力推進(jìn)國(guó)內(nèi)貿(mào)易商社組織產(chǎn)品出口，要求國(guó)內(nèi)的生產(chǎn)廠家密切配合供貨，安排好產(chǎn)品的生產(chǎn)、運(yùn)輸和流通等諸環(huán)節(jié) 商社進(jìn)口的產(chǎn)品， 又要及時(shí)地供給國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。為了達(dá)到這個(gè)目的，商社在國(guó)內(nèi)建立了廣泛的商業(yè)網(wǎng)，從事批發(fā)日本的商業(yè)模式及其它交易。
綜合商社從事國(guó)內(nèi)交易，一方面容易形成寡頭壟斷市場(chǎng)，或者是封閉的割據(jù)的市場(chǎng)，另一方面又能統(tǒng)一協(xié)調(diào)，控制流通渠道，既保證了國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的需要，也能保護(hù)本國(guó)產(chǎn)品免受外來影響總之，綜合商社對(duì)于穩(wěn)定國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，加強(qiáng)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)及出口協(xié)作，理順流通環(huán)節(jié)和流通渠道，形成全國(guó)統(tǒng)一的市場(chǎng)，有著重要的作用。而且，商社憑借其實(shí)力和優(yōu)勢(shì)，可以形成一定規(guī)模的壟斷，提高在對(duì)外貿(mào)易談判中的地位從而改善貿(mào)易條件，增強(qiáng)貿(mào)易協(xié)作，避免內(nèi)部自相競(jìng)爭(zhēng)，體現(xiàn)出規(guī)模效應(yīng)。
九、日本綜合商社對(duì)中國(guó)企業(yè)借鑒意義
借鑒一：專業(yè)板塊，專業(yè)運(yùn)作，一致對(duì)外，聯(lián)合作戰(zhàn)，通過集團(tuán)組織聯(lián)合艦隊(duì)，發(fā)揮集團(tuán)作戰(zhàn)能力。各專業(yè)板塊發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，各專業(yè)板塊為企業(yè)集團(tuán)提供集團(tuán)的專項(xiàng)職能，如外貿(mào)為集團(tuán)提供規(guī)模優(yōu)勢(shì)、現(xiàn)金流；產(chǎn)業(yè)為集團(tuán)提供利潤(rùn)和技術(shù)；工程技術(shù)為集團(tuán)提供情報(bào)資源等。
借鑒二：研究?jī)?nèi)部運(yùn)行規(guī)律，尋找盡可能公平的內(nèi)部合作機(jī)制，減少內(nèi)耗，提高整體運(yùn)營(yíng)效率。內(nèi)部結(jié)算體系，企業(yè)集團(tuán)現(xiàn)有的利潤(rùn)中心已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足發(fā)展需求，根據(jù)發(fā)展可以分為利潤(rùn)中心、費(fèi)用中心，成本中心，半利潤(rùn)成本中心。合理評(píng)價(jià)各板塊的評(píng)價(jià)體系，企業(yè)集團(tuán)現(xiàn)有的評(píng)價(jià)體系不能科學(xué)全面的的評(píng)價(jià)各個(gè)板塊的業(yè)務(wù)狀況，需要對(duì)板塊職能進(jìn)行重新界定，明確考核評(píng)價(jià)指標(biāo)，使評(píng)價(jià)體系具有公信力。制定集團(tuán)戰(zhàn)略，明確子公司戰(zhàn)略，只有分子公司職能明確，才能更好內(nèi)部協(xié)作。
借鑒三：貿(mào)易壟斷時(shí)代的結(jié)束，加之中國(guó)金融行業(yè)的嚴(yán)加監(jiān)管及其門檻，中國(guó)企業(yè)學(xué)習(xí)綜合商社一定要量力而行。貿(mào)易壟斷時(shí)代的終結(jié)，對(duì)外貿(mào)易已經(jīng)結(jié)束了專營(yíng)的時(shí)代，現(xiàn)已是三個(gè)人一搭班子就可以搞外貿(mào)，綜合商社一旦外貿(mào)的壟斷地位，其優(yōu)勢(shì)也大大地打了折扣。金融行業(yè)的高進(jìn)入門檻及行業(yè)嚴(yán)要求，中國(guó)與日本在金融上有明顯的不一致，日本的財(cái)團(tuán)基本是集銀行于一身，資金調(diào)度自由，中國(guó)的金融資本、產(chǎn)業(yè)資本、商業(yè)資本分割狀況沒，不利于綜合商社模式的開展。相互參股，錯(cuò)綜復(fù)雜不符合國(guó)有企業(yè)的要求，國(guó)資委明確規(guī)定國(guó)有企業(yè)，對(duì)于三級(jí)以下的公司要限制，對(duì)于法人治理的要求日臻提高，互相參股與母子互參將成為障礙，綜合商社就是靠相互參股的近親關(guān)系維持體系的運(yùn)作。
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